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2023国赛理论练习题库
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2023国赛理论练习题库
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多选题
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从持卡人的角度,金融IC卡的优势有()

A、一卡多用

B、安全、可靠

C、有透支功能

D、方便、快捷

答案:ABD

2023国赛理论练习题库
客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过,并由( )中的指定专人负责实施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3886-ff1a-c0d6-ed9455688500.html
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 对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户,金融机构应考虑酌情提高其风险评级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83c2-780b-c0d6-ed9455688500.html
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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构对收缴的假币实物进行单独管理,并建立假币实物出入库登记簿。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b11a-04d6-c0d6-ed9455688500.html
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单位存款人的印鉴由单位存款人的公章或财务专用章,及其( )的签名或盖章组成。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3839-091a-c0d6-ed9455688500.html
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以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-38a7-9552-c0d6-ed9455688500.html
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量化考核中各授权窗口对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96b2-b76a-c0d6-ed9455688500.html
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定期账户支持超额冻结。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d515-0aab-c0d6-ed9455688500.html
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 客户开通网上交易时,金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83ca-c74b-c0d6-ed9455688500.html
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个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户应纳入个人银行结算账户管理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db75-254b-c0d6-ed9455688500.html
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银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询,确定拟绑定账户是否属于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d30-687e-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
(
多选题
)
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2023国赛理论练习题库

从持卡人的角度,金融IC卡的优势有()

A、一卡多用

B、安全、可靠

C、有透支功能

D、方便、快捷

答案:ABD

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相关题目
客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过,并由( )中的指定专人负责实施。

A. 董事会

B. 监事会

C. 行长

D. 高级管理层

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3886-ff1a-c0d6-ed9455688500.html
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 对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户,金融机构应考虑酌情提高其风险评级。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83c2-780b-c0d6-ed9455688500.html
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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,金融机构对收缴的假币实物进行单独管理,并建立假币实物出入库登记簿。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b11a-04d6-c0d6-ed9455688500.html
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单位存款人的印鉴由单位存款人的公章或财务专用章,及其( )的签名或盖章组成。

A. 法定代表人

B. 单位负责人

C. 授权的代理人

D. 部门负责人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3839-091a-c0d6-ed9455688500.html
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以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是:()

A. 客户身份资料,自业务关系结束当年至少保存5年

B. 客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年

C. 交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年

D. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

E. 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

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量化考核中各授权窗口对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总量的( )。

A. 0.5

B. 0.6

C. 0.7

D. 0.8

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96b2-b76a-c0d6-ed9455688500.html
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定期账户支持超额冻结。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d515-0aab-c0d6-ed9455688500.html
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 客户开通网上交易时,金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83ca-c74b-c0d6-ed9455688500.html
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个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户应纳入个人银行结算账户管理。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db75-254b-c0d6-ed9455688500.html
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银行可通过小额支付系统或其他渠道向拟绑定账户的开户行查询,确定拟绑定账户是否属于( )。

A. Ⅰ类户

B. Ⅱ类户

C. Ⅲ类户

D. 以上均可

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d30-687e-c0d6-ed9455688500.html
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