APP下载
首页
>
财会金融
>
2023国赛理论练习题库
搜索
2023国赛理论练习题库
题目内容
(
多选题
)
开办网上银行业务应遵循的原则有()

A、统一管理

B、分级经营

C、确保安全

D、讲求效益

答案:ABCD

2023国赛理论练习题库
对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的()个工作日内划分其风险等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3860-4a8d-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
票据上有伪造、变造的签章的,不影响票据上其他真实签章的效力。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8dec-f598-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
背书转让与一般债权转让的主要不同在于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96b4-fe0f-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
下列存款人,可以申请开立基本存款账户的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d9f-d449-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
关于客户洗钱风险分类参考指标,以下哪些说法正确的是。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbf0-e1a4-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,对代理行在办理国库业务中的违法、违规问题,凡有以下情况之一者,代理行的上级行应要求代理行限期改正、并对直接责任人员予以纪律处分()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9695-b317-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发[2017]235 号)规定,金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以()尽职调查措施,并提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dba0-edea-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
客户张某到银行办理个体工商户的银行结算账户开户业务,营业执照字号名称为“天天蔬菜水果店”,且营业执照中载明的经营者为李某,银行开立的结算账户名称正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b126-3bcb-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
数据电文不得仅因为其是以电子、光学、磁或者类似手段生成、发送、接收或者储存的而被拒绝作为证据使用。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db86-babf-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
法人金融机构对新产品、新业务和产品业务中应用新技术有更详细、更严格评估机制的,可直接将该评估结果引用或映射至对新产品业务类型的专项评估当中
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-900f-4b29-c0d6-ed9455688500.html
点击查看题目
首页
>
财会金融
>
2023国赛理论练习题库
题目内容
(
多选题
)
手机预览
2023国赛理论练习题库

开办网上银行业务应遵循的原则有()

A、统一管理

B、分级经营

C、确保安全

D、讲求效益

答案:ABCD

分享
2023国赛理论练习题库
相关题目
对于新建立业务关系的客户,金融机构应在建立业务关系后的()个工作日内划分其风险等级。

A. 2

B. 3

C. 5

D. 10

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3860-4a8d-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
票据上有伪造、变造的签章的,不影响票据上其他真实签章的效力。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8dec-f598-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
背书转让与一般债权转让的主要不同在于( )。

A. 背书转让无须通知票据债务人,一般债权转让应当通知债务人;

B. 背书人转让票据后退出票据关系,一般债权人转让债权后不退出债权债务关系;

C. 背书转让属于不要式行为,一般的债权转让都是要式行为;

D. 背书转让的只能是财产权,一般债权转让的既可以是财产权也可以是人身权。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96b4-fe0f-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
下列存款人,可以申请开立基本存款账户的有( )

A. 企业法人

B. 非法人企业

C. 个体工商户

D. 社会保障基金

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a8-8d9f-d449-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
关于客户洗钱风险分类参考指标,以下哪些说法正确的是。( )

A. 客户因素包括个人客户和企业客户

B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbf0-e1a4-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定,对代理行在办理国库业务中的违法、违规问题,凡有以下情况之一者,代理行的上级行应要求代理行限期改正、并对直接责任人员予以纪律处分()。

A. 未按规定切实履行国库职责、发挥国库在预算执行中的促进、反映、监督作用的

B. 违反国库有关规章制度,影响国库资金安全的

C. 利用代理支库业务之便,截留、占压、挪用、拖欠、转存国库资金的

D. 擅自为征收机关开立预算收入过渡账户或将预算收入存入征收机关在该行设立的经费账户或其他账户的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9695-b317-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发[2017]235 号)规定,金融机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关,但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时,可以()尽职调查措施,并提交可疑交易报告。

A. 按规定采取

B. 中止

C. 继续采取

D. 终止

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dba0-edea-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
客户张某到银行办理个体工商户的银行结算账户开户业务,营业执照字号名称为“天天蔬菜水果店”,且营业执照中载明的经营者为李某,银行开立的结算账户名称正确的是()。

A. 个体户张某

B. 天天蔬菜水果店

C. 李某

D. 个体户李某

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b126-3bcb-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
数据电文不得仅因为其是以电子、光学、磁或者类似手段生成、发送、接收或者储存的而被拒绝作为证据使用。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db86-babf-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
法人金融机构对新产品、新业务和产品业务中应用新技术有更详细、更严格评估机制的,可直接将该评估结果引用或映射至对新产品业务类型的专项评估当中

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-900f-4b29-c0d6-ed9455688500.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载