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2023国赛理论练习题库
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2023国赛理论练习题库
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下列不属于银行承兑汇票绝对记载事项的是()

A、出票日期

B、表明银行承兑汇票”的字样

C、付款地

D、确定的金额

答案:C

2023国赛理论练习题库
金融机构可以委托第三方开展尽职调查,相关责任由第三方承担。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-db79-5bdc-c0d6-ed9455688500.html
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《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,金融机构应按照中国人民银行的有关规定,将兑换的残缺、污损人民币交存当地中国人民银行分支机构。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9699-48fe-c0d6-ed9455688500.html
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公民的民事权利能力是天赋的、与生俱来的。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f02-c03d-c0d6-ed9455688500.html
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《外币代兑机构管理暂行办法》规定,外币代兑机构办理外币兑换业务必须使用外币兑换水单,不得以其他单证代替外币兑换水单。外币兑换水单由()负责提供并管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b0e5-42b9-c0d6-ed9455688500.html
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在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83e9-a5fe-c0d6-ed9455688500.html
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银行在确保分支机构能够及时获得相关存款人身份信息的前提下,可以将分支机构登记的存款人身份信息集中管理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3848-330f-c0d6-ed9455688500.html
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出现下列情况之一时,金融机构应当重新识别客户()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbe0-bcb2-c0d6-ed9455688500.html
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《反洗钱法》规定中华人民共和国公安部设立中国反洗钱监测分析中心,作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构,避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-2508-4952-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行应当于每一会计年度结束后的3个月内,编制( )和相关的财务 会计报表,并编制年度报告,按照国家有关规定予以公布。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96d6-d0e0-c0d6-ed9455688500.html
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自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户,但不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b149-8703-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
(
单选题
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2023国赛理论练习题库

下列不属于银行承兑汇票绝对记载事项的是()

A、出票日期

B、表明银行承兑汇票”的字样

C、付款地

D、确定的金额

答案:C

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金融机构可以委托第三方开展尽职调查,相关责任由第三方承担。( )

A. 正确

B. 错误

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《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定,金融机构应按照中国人民银行的有关规定,将兑换的残缺、污损人民币交存当地中国人民银行分支机构。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-9699-48fe-c0d6-ed9455688500.html
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公民的民事权利能力是天赋的、与生俱来的。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f02-c03d-c0d6-ed9455688500.html
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《外币代兑机构管理暂行办法》规定,外币代兑机构办理外币兑换业务必须使用外币兑换水单,不得以其他单证代替外币兑换水单。外币兑换水单由()负责提供并管理。

A. 中国人民银行

B. 中国银保监会

C. 授权银行

D. 国家外汇管理局

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b0e5-42b9-c0d6-ed9455688500.html
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在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ae-83e9-a5fe-c0d6-ed9455688500.html
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银行在确保分支机构能够及时获得相关存款人身份信息的前提下,可以将分支机构登记的存款人身份信息集中管理。( )

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3848-330f-c0d6-ed9455688500.html
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出现下列情况之一时,金融机构应当重新识别客户()

A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表
人或者负责人的

B. 客户行为或者交易情况出现异常的

C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

D. 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272ab-dbe0-bcb2-c0d6-ed9455688500.html
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《反洗钱法》规定中华人民共和国公安部设立中国反洗钱监测分析中心,作为我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构,避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a2-2508-4952-c0d6-ed9455688500.html
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中国人民银行应当于每一会计年度结束后的3个月内,编制( )和相关的财务 会计报表,并编制年度报告,按照国家有关规定予以公布。

A. 资产负债表

B. 损益表

C. 月季表

D. 固定资产报表

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027298-96d6-d0e0-c0d6-ed9455688500.html
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自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户,但不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b149-8703-c0d6-ed9455688500.html
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