按照中国人民银行有关规定，()应对现金从业人员（管理人员、柜面人员和第三方清分人员）定期开展培训，每年年初应制定当年的培训计划，有序对当年已满3年培训周期的人员在期满前、新上岗现金从业人员上岗3个月内的规定期限内完成培训，保证培训人员符合要求，确保其具备判断和挑剔假币的专业能力。

A. 银行业金融机构管理部门

B. 业务发生网点

C. 人民银行

A. 出票人为系统外账户的，按照同城交换业务”具体操作方法处理

B. 收款人为系统外账户的，按照大额支付系统业务”、小额支付系统业务”、或农信银系统业务”具体操作方法处理

C. 交换提入支票的处理

D. 同一般业务处理

A. 户口簿

B. 工作证

C. 机动车驾驶证

D. 社会保障卡

E. 学生证

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 客户因素包括个人客户和企业客户

B. 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C. 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D. 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误

A. 正确

B. 错误