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2023国赛理论练习题库
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银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定,公平公正作出处理决定,对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉,应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人,情况复杂的可以延长至30日;情况特别复杂或者有其他特殊原因的,经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人,可以再延长()日。

A、15

B、20

C、30

D、60

答案:C

2023国赛理论练习题库
人民币真币的纸张扯动时发出()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7501-b15d-c0d6-ed9455688500.html
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对兑换的残缺、污损人民币硬币,营业网点应当面使用专用袋密封保管,并在袋外封签上加盖兑换”戳记。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d506-4bd9-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729b-4f28-53a4-c0d6-ed9455688500.html
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存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时,除出具相应的证明文件外,还应出具()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b133-1fa9-c0d6-ed9455688500.html
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提前支取业务抹账的风险点是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fa6-9831-c0d6-ed9455688500.html
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自然人客户的“身份基本信息”包括客户的()住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-9002-a849-c0d6-ed9455688500.html
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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,变造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b11b-582d-c0d6-ed9455688500.html
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(银发〔2013〕2号)运用权重法,以( )的方式来计量风险、评估等级
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3886-91b1-c0d6-ed9455688500.html
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营业网点柜面和现金中心收缴假币的解缴周期为()1次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7528-b7fd-c0d6-ed9455688500.html
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重要空白凭证一律纳入表外科目核算,采用()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fa6-203d-c0d6-ed9455688500.html
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题目内容
(
单选题
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2023国赛理论练习题库

银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定,公平公正作出处理决定,对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉,应当自收到消费投诉之日起15日内作出处理决定并告知投诉人,情况复杂的可以延长至30日;情况特别复杂或者有其他特殊原因的,经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人,可以再延长()日。

A、15

B、20

C、30

D、60

答案:C

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人民币真币的纸张扯动时发出()

A. 清脆的响声

B. 沉闷的声音

C. 嗡嗡的声音

D. 刺耳的声音

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对兑换的残缺、污损人民币硬币,营业网点应当面使用专用袋密封保管,并在袋外封签上加盖兑换”戳记。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b5-d506-4bd9-c0d6-ed9455688500.html
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金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素:()

A. 信用

B. 地域

C. 业务

D. 行业

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存款人授权他人办理申请开立单位银行结算账户时,除出具相应的证明文件外,还应出具()。

A. 法定代表人或单位负责人的授权书

B. 法定代表人或单位负责人的身份证件

C. 被授权人的身份证件

D. 被授权人的辅助身份证明文件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b133-1fa9-c0d6-ed9455688500.html
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提前支取业务抹账的风险点是()

A. 利用抹账业务挪用库款

B. 造成客户损失

C. 影响银行专业形象

D. 无风险

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自然人客户的“身份基本信息”包括客户的()住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。

A. 姓名

B. 性别

C. 国籍

D. 职业

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-9002-a849-c0d6-ed9455688500.html
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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定,变造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币。()

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272a5-b11b-582d-c0d6-ed9455688500.html
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知(银发〔2013〕2号)运用权重法,以( )的方式来计量风险、评估等级

A. 定性分析

B. 定量分析

C. 定性分析与定量分析相结合

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002729e-3886-91b1-c0d6-ed9455688500.html
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营业网点柜面和现金中心收缴假币的解缴周期为()1次。

A. 每年

B. 每周

C. 每半年

D. 每月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000272b8-7528-b7fd-c0d6-ed9455688500.html
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重要空白凭证一律纳入表外科目核算,采用()。

A. 单式记账法

B. 复式记账法

C. 借贷记账法

D. 收付记账法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00027295-8fa6-203d-c0d6-ed9455688500.html
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