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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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单选题
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( )是指隔日及以后发现的记账交易有误,对其进行的账务冲正处理,由错账机构负责冲正。

A、 自动冲正

B、 手动冲正

C、 当日冲正

D、 隔日冲正

答案:D

解析:《浙江农信综合业务系统操作规程》

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
以下哪些材料可作为已故存款人的死亡证明材料?( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-aaf0-c00c-22898b192b00.html
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电子账户启用时,原已签约( )、( )或( )的交易密码,随账户启用输入的交易密码进行重置。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-15ac-c00c-22898b192b00.html
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《浙江省银行账户自律公约第6 号—个人 银行结算账户取现业务管理》,各成员单位要尽快抓好《个人银行结算账户取现业务管理》和《企业代发工资业务管理》两项公约的贯彻落实,要求转化为本行制度文件,结合实际细化()等内容。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-2d76-c00c-22898b192b00.html
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单位客户办理智能柜员机取款、汇款业务的,应当与开户网点签约,签约时需提供()。
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电子印章的印章种类、形状和文字内容均由( )统一规定
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cd-7a32-c00c-22898b192b00.html
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小额支付系统的特点包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-6994-c00c-22898b192b00.html
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因操作失误发生农信银业务错款可采取( )等补救措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-f911-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号,金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程;不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由;确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对( )的分析过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-480c-c00c-22898b192b00.html
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在综合业务系统中,进行系统机构签到的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-54cf-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号),跨境开展客户尽职调查难度大,不同国家(地区)的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生。金融机构可重点结合( ),关注客户是否存在单位时间内多次涉及跨境异常交易报告等情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-d13d-c00c-22898b192b00.html
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( )是指隔日及以后发现的记账交易有误,对其进行的账务冲正处理,由错账机构负责冲正。

A、 自动冲正

B、 手动冲正

C、 当日冲正

D、 隔日冲正

答案:D

解析:《浙江农信综合业务系统操作规程》

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
相关题目
以下哪些材料可作为已故存款人的死亡证明材料?( )。

A. 死亡证明

B. 人民法院宣告死亡判决书

C. 司法死亡鉴定意见书

D. 火化证明

解析:银保监办便函〔2022〕752号关于简化提取已故存款人小额存款常见问题问答的通知

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电子账户启用时,原已签约( )、( )或( )的交易密码,随账户启用输入的交易密码进行重置。

A. 手机银行

B. 网上银行

C. 只开通亲情钱包

D. 电子钱包

解析:浙江农信数字银行操作规程(试行)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-15ac-c00c-22898b192b00.html
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《浙江省银行账户自律公约第6 号—个人 银行结算账户取现业务管理》,各成员单位要尽快抓好《个人银行结算账户取现业务管理》和《企业代发工资业务管理》两项公约的贯彻落实,要求转化为本行制度文件,结合实际细化()等内容。

A. 风险控制

B. 审核要点

C. 核实频率

D. 操作规范

解析:《浙江省银行账户自律公约第6 号—个人 银行结算账户取现业务管理》

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单位客户办理智能柜员机取款、汇款业务的,应当与开户网点签约,签约时需提供()。

A. 单位证明文件

B. 负责人有效身份证件

C. 有权自助经办人身份证件

D. 授权办理时,被授权人还应同时出具单位委托书及被授权人的有效身份证件

解析:智能柜员机业务操作规程

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电子印章的印章种类、形状和文字内容均由( )统一规定

A. 浙江农商联合银行

B. 浙江农商联合银行下辖管理部

C. 人民银行

D. 浙江农商联合银行下辖法人机构

解析:无纸化

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小额支付系统的特点包括( )。

A. 逐笔实时处理

B. 全额清算

C. 批量定时处理

D. 轧差净额清算

解析:小额批量支付系统

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-6994-c00c-22898b192b00.html
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因操作失误发生农信银业务错款可采取( )等补救措施。

A. 抹账[006688]

B. 冲销[003716]

C. 补正[003717]

D. 错账处理交易[003918]

解析:农信银支付清算系统

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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号,金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程;不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由;确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对( )的分析过程。

A. 客户身份特征

B. 资金特征

C. 交易特征

D. 行为特征

解析:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)

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在综合业务系统中,进行系统机构签到的是( )。

A. 记账柜员

B. 首位签到柜员

C. 管理员

D. 后台柜员

解析:《浙江农信综合业务系统操作规程》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-54cf-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号),跨境开展客户尽职调查难度大,不同国家(地区)的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生。金融机构可重点结合( ),关注客户是否存在单位时间内多次涉及跨境异常交易报告等情况。

A. 客户风险

B. 地域风险

C. 业务风险

D. 行业(职业)风险

解析:反洗钱管理系统-客户分类管理

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