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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》,成员单位在为个人客户开立代发工资账户或办理账户激活业务时,应当根据客户的职业特征、薪资水平等情况,设置合理的( ),提供与其风险程度相匹配的账户服务。

A、 柜面支付限额

B、 非柜面支付限额

C、 手机银行交易额度

D、 第三方支付额度

答案:B

解析:《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
依据非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法的规定,下列非金融机构属于消极非金融机构的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ce-1cc8-c00c-22898b192b00.html
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下列关于支付业务撤销方面的规定中,正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-4dd9-c00c-22898b192b00.html
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( )是指由经办客户本人办理电子签名,他人不得代为电子签名;( )是指客户的电子签名应当清晰可辨。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-fe66-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2 号),客户特性风险子项包括但不限于( )。
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《浙江省银行账户自律公约第9号—企业银行结算账户非柜面业务管理》,业务关系存续期间,企业银行结算账户非柜面支付日累计限额原则上不超过( )元,列入白名单的企业客户除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ca-c261-c00c-22898b192b00.html
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智能柜员机业务审核过程中产生的业务凭证分为( )和( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-c6d0-c00c-22898b192b00.html
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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,( )应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责;依照规定对登记事项进行监督检查,对可能存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查,依法撤销登记的,依照规定及时共享信息;
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-942d-c00c-22898b192b00.html
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根据支付结算法律制度的规定,下列票据中,允许个人使用的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-b447-c00c-22898b192b00.html
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农信银通存通兑业务不涵盖的业务范围包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d2-3f08-c00c-22898b192b00.html
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账户状态为( )的电子账户,不允许停用转久悬。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-07ff-c00c-22898b192b00.html
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《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》,成员单位在为个人客户开立代发工资账户或办理账户激活业务时,应当根据客户的职业特征、薪资水平等情况,设置合理的( ),提供与其风险程度相匹配的账户服务。

A、 柜面支付限额

B、 非柜面支付限额

C、 手机银行交易额度

D、 第三方支付额度

答案:B

解析:《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》

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相关题目
依据非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法的规定,下列非金融机构属于消极非金融机构的是( )。

A. 非营利组织

B. 上市公司及其关联机构

C. 正处于重组过程中的企业

D. 上一公历年度内取得股息收入占其总收入50%以上的机构

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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下列关于支付业务撤销方面的规定中,正确的是( )。

A. 尚未发送发报中心的,立即撤销

B. 已发送发报中心,但国家处理中心未清算的,可以撤销

C. 国家处理中心已清算资金的,须经接收行同意后方能撤销

D. 国家处理中心已清算资金的,不能撤销

解析:大额实时支付系统

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( )是指由经办客户本人办理电子签名,他人不得代为电子签名;( )是指客户的电子签名应当清晰可辨。

A. 真实性

B. 完整性

C. 可行性

D. 有效性

解析:无纸化

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-fe66-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2 号),客户特性风险子项包括但不限于( )。

A. 自然人客户年龄

B. 非自然人客户的股权或控制权结构

C. 反洗钱交易监测记录

D. 非面对面交易

解析:《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2 号)

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《浙江省银行账户自律公约第9号—企业银行结算账户非柜面业务管理》,业务关系存续期间,企业银行结算账户非柜面支付日累计限额原则上不超过( )元,列入白名单的企业客户除外。

A. 100万元

B. 300万元

C. 500万元

D. 1000万元

解析:《浙江省银行账户自律公约第9号—企业银行结算账户非柜面业务管理》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ca-c261-c00c-22898b192b00.html
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智能柜员机业务审核过程中产生的业务凭证分为( )和( )。

A. 电子凭证

B. 回收的纸质凭证

C. 回单

D. 打印凭证

解析:智能柜员机业务操作规程

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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,( )应当依法对企业实名登记履行身份信息核验职责;依照规定对登记事项进行监督检查,对可能存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查,依法撤销登记的,依照规定及时共享信息;

A. 地方各级人民政府

B. 中国人民银行及其分支机构

C. 银行业金融机构

D. 市场主体登记机关

解析:《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

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根据支付结算法律制度的规定,下列票据中,允许个人使用的有( )。

A. 支票

B. 银行承兑汇票

C. 银行本票

D. 银行汇票

解析:票据

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-b447-c00c-22898b192b00.html
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农信银通存通兑业务不涵盖的业务范围包括( )。

A. 个人活期账户的销户

B. 存折或银行卡的挂失及解挂

C. 重写磁条信息

D. 更换存折或银行卡

解析:农信银支付清算系统

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d2-3f08-c00c-22898b192b00.html
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账户状态为( )的电子账户,不允许停用转久悬。

A. 预授权

B. 质押

C. 开单

D. 保护

解析:浙江农信数字银行操作规程(试行)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-07ff-c00c-22898b192b00.html
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