《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令〔2022〕第1号）,金融机构对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排，制定反洗钱和反恐怖融资信息（ ）制度和程序，以保证客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理工作有效开展。

A. 非法买卖

B. 出租、出借本人有关卡

C. 出租、出借本人有关账户

D. 出租、出借本人有关账号

A. 网上支付跨行清算系统

B. 银行卡清算系统

C. 农信银系统

D. 大额支付系统

A. 主办单位

B. 成员单位

C. 协办单位

D. 承办单位

A. 票面出现一处涂写，其涂写面积大于100平方毫米

B. 票面出现一处涂写，其涂写面积大于40平方毫米的

C. 票面出现多处涂写，累计涂写面积大于40平方毫米(涂写面积大于4平方毫米起计入累计量)

D. 票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了任一一处重要防伪特征的，影响防伪功能

A. 张某和王某

B. 单位负责人、张某和李某

C. 张某、李某和王某

D. 李某和王某

A. 支票

B. 银行承兑汇票

C. 银行本票

D. 银行汇票

A. 穿孔，裂口

B. 变形，磨损

C. 氧化

D. 文字、面额数字、图案数字、图案模糊不清

A. 天津

B. 浙江（杭州、宁波、温州、湖州、绍兴、金华）

C. 广西（南宁、防城港）

D. 云南（昆明、西双版纳）

A. 全功能账户

B. 财富账户

C. 电子钱包账户

D. 电子账户

A. 同档次流动资金贷款利率

B. 准备金存款利率

C. 每天万分之五

D. 同档次存款利率