《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令〔2022〕第1号）,金融机构开展客户尽职调查时，对于客户为法人或者非法人组织的，应当识别并核实客户身份，了解客户业务性质、所有权和控制权结构，识别并采取合理措施核实客户的（ ）。

A. 大额实时支付系统

B. 小额批量支付系统

C. 网上支付跨行清算系统

D. 农信银支付清算系统

A. 2023年9月1日

B. 2023年10月1日

C. 2023年12月1日

D. 2024年1月1日

A. 整存整取定期储蓄存款提前支取

B. 定活两便储蓄存款实际存期3个月

C. 定活两便储蓄存款实际存期2个月

D. 零存整取定期储蓄存款逾期部分

A. 12

B. 6

C. 9

D. 24

A. 不得与客户建立业务关系或者进行交易

B. 已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告

C. 必要时终止业务关系

D. 提交高级管理层审定

A. 网点配备清分设备，清分现金的同时记录冠字号码；

B. 网点后台清分，前台配备点钞机记录冠字号码；

C. 清分中心集中清分并记录冠字号码，网点直接对外支付；

D. 由代理行清分并记录冠字号码，网点直接对外支付。

A. 收款人向其开户银行提出申请

B. 收款人开户银行对经审核符合业务办理条件的，经其管辖行及时报告所在地人民银行分支机构

C. 所在地人民银行分支机构收到收款人开户银行的报告后，通知辖内各银行机构

D. 以上都是

A. 存在较严重恐怖活动的国家或地区

B. 已加入FATF组织的成员国

C. 存在大规模杀伤性武器扩散、毒品、走私的国家或地区

D. 存在跨境有组织犯罪、腐败、金融诈骗、人口贩运、海盗等犯罪活动的国家或地区

A. 付款清算行

B. 收款清算行

C. 付款行

D. 收款行

A. 开户信息

B. 销户信息

C. 账户余额

D. 委托银行发放工资明细