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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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助农服务点助农终端视频监控要把主要业务区域及周围环境纳入监控范围,视频录像保存不少于( ) 个月。

A、 1

B、 3

C、 6

D、 12

答案:A

解析:便农自助金融服务终端业务管理办法

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
JR/T 0153-2022《不宜流通人民币 纸币》适用于( )在办理人民币纸币业务时,对不宜流通人民币纸币的判别、分类和评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-928a-c00c-22898b192b00.html
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县级行社会计管理部门应对辖内各机构的机构额度的设置进行( )至少一次的检查。
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已故存款人的( )凭已故存款人死亡证明、可表明亲属关系的文件(如居民户口簿、结婚证、出生证明等)以及本人有效身份证件,可单独或共同向存款所在银行业金融机构提交书面申请,办理存款查询业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-a8e9-c00c-22898b192b00.html
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按对账频率,银企对账分为( )。
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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(令〔2022〕第1号),金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金额机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务,或者( )已经建立的业务。
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实行大额支付系统清算账户余额控制时,清算账户( )。
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对( )扣划时,系统自动将这类存款转到活期结算主账户,再统一从活期结算主账户划出。
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2014年1月5日起,核心业务系统不动户标准为:人民币活期储蓄存款账户、个人银行结算账户(具有社保功能除外)( )内未发生存取业务(结息业务除外),余额在( )以下(含),且无委托收付关系和未欠开户银行债务。
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银行应当加强账户交易活动监测,对开户之日起( )个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其( )业务。
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目前,有权机关冻结单位或个人存款的期限最长不超过( )。
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助农服务点助农终端视频监控要把主要业务区域及周围环境纳入监控范围,视频录像保存不少于( ) 个月。

A、 1

B、 3

C、 6

D、 12

答案:A

解析:便农自助金融服务终端业务管理办法

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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JR/T 0153-2022《不宜流通人民币 纸币》适用于( )在办理人民币纸币业务时,对不宜流通人民币纸币的判别、分类和评估。

A. 中国人民银行

B. 办理人民币存取款业务的银行业金融机构

C. 办理人民币纸币清分和复点业务的企业

D. 中国银保监会

解析:新版不宜流通人民币纸币行业标准

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县级行社会计管理部门应对辖内各机构的机构额度的设置进行( )至少一次的检查。

A. 每季

B. 每半年

C. 每月

D. 每年

解析:《浙江农信综合业务系统操作规程》

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已故存款人的( )凭已故存款人死亡证明、可表明亲属关系的文件(如居民户口簿、结婚证、出生证明等)以及本人有效身份证件,可单独或共同向存款所在银行业金融机构提交书面申请,办理存款查询业务。

A. 亲属

B. 配偶

C. 父母

D. 子女

解析:银保监办发〔2019〕107号关于简化查询已故存款人存款相关事项的通知

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按对账频率,银企对账分为( )。

A. 实时对账

B. 定期对账

C. 每季对账

D. 每月对账

解析:《浙江省农村合作金融机构银企对账管理办法(试行)》《浙江省农村合作金融机构会计电子档案管理系统操作规程(试行)》

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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(令〔2022〕第1号),金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金额机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务,或者( )已经建立的业务。

A. 中止

B. 终止

C. 持续

D. 继续

解析:反洗钱管理系统-客户身份

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实行大额支付系统清算账户余额控制时,清算账户( )。

A. 超过该控制金额的部分可以被借记

B. 不得被贷记

C. 不得被借记

D. 不足该控制金额的部分可以被贷记

解析:大额实时支付系统

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对( )扣划时,系统自动将这类存款转到活期结算主账户,再统一从活期结算主账户划出。

A. 亲情钱包类存款

B. 场景子账户存款

C. 定期类存款(未生效储蓄子账户)

D. 理财类存款

解析:浙江农信数字银行操作规程(试行)

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2014年1月5日起,核心业务系统不动户标准为:人民币活期储蓄存款账户、个人银行结算账户(具有社保功能除外)( )内未发生存取业务(结息业务除外),余额在( )以下(含),且无委托收付关系和未欠开户银行债务。

A. 2年,50元

B. 1年,20元

C. 2年,20元

D. 1年,50元

解析:个人银行账户系统

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银行应当加强账户交易活动监测,对开户之日起( )个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其( )业务。

A. 3

B. 6

C. 柜面

D. 非柜面

解析:中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发 〔2016〕261号) 《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发[2016]302号)

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目前,有权机关冻结单位或个人存款的期限最长不超过( )。

A. 六个月

B. 三个月

C. 一个月

D. 一年

解析:个人银行账户系统

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