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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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智能柜员机穿墙式现金附柜( )至少清箱一次。

A、 5个自然日

B、 7个自然日

C、 7个工作日

D、 3个工作日

答案:B

解析:智能柜员机业务操作规程

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
电子账户的开户机构一经确定,在该账户的生命周期内不再变更,即不随( )等任一信息的变化而变更。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-11df-c00c-22898b192b00.html
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行社会计运营部门应将智能柜员机业务纳入日常会计检查工作中,定期开展业务检查,检查内容应包括( )等方面。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-c8e1-c00c-22898b192b00.html
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支票影像业务属于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cc-5fbf-c00c-22898b192b00.html
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柜员移交分正常移交和代理移交,下列关于代理移交说法正确的是( )。
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因直接参与者清算账户资金不足清算导致支付业务排队等待后,一旦资金筹足,最先清算的支付业务为( )。
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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,有关部门、单位在反电信网络诈骗工作中应当密切协作,实现()协同配合、快速联动,加强专业队伍建设,有效打击治理电信网络诈骗活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-1dc7-c00c-22898b192b00.html
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柜面渠道授权分为( )二种模式。
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下列哪些行为但尚未构成犯罪,涉及假人民币的,按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚;涉及假外币的,对金融机构处以1000元以上3万元以下的罚款。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-14f9-c00c-22898b192b00.html
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境外个人可提供学生证、劳动合同、社保缴纳等境内就业就读证明材料的,非柜面日累计支付限额原则上不超过 ( )万元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ca-e68a-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号),跨境开展客户尽职调查难度大,不同国家(地区)的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生。金融机构可重点结合( ),关注客户是否存在单位时间内多次涉及跨境异常交易报告等情况。
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智能柜员机穿墙式现金附柜( )至少清箱一次。

A、 5个自然日

B、 7个自然日

C、 7个工作日

D、 3个工作日

答案:B

解析:智能柜员机业务操作规程

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
相关题目
电子账户的开户机构一经确定,在该账户的生命周期内不再变更,即不随( )等任一信息的变化而变更。

A. 基本客户信息

B. 绑定账户

C. 绑定手机号

D. 维护机构

解析:浙江农信数字银行操作规程(试行)

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行社会计运营部门应将智能柜员机业务纳入日常会计检查工作中,定期开展业务检查,检查内容应包括( )等方面。

A. 设备管理

B. 业务授权

C. 重要物品管理

D. 客户操作正确性

解析:智能柜员机业务操作规程

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支票影像业务属于( )。

A. 普通贷记

B. 实时贷记

C. 普通借记

D. 实时借记

解析:统一支付平台

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柜员移交分正常移交和代理移交,下列关于代理移交说法正确的是( )。

A. 移交人与最终接交人无需当面交接

B. 代理柜员接入的现金、重要空白凭证等重要实物可用于临柜业务

C. 代理移交时,代理接交人的现金库存不得超过移交人与代理人库存额度之和

D. 尾箱双锁钥匙允许代理接交人在监控下一人保管

解析:《浙江农信综合业务系统操作规程》

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因直接参与者清算账户资金不足清算导致支付业务排队等待后,一旦资金筹足,最先清算的支付业务为( )。

A. 特急大额支付(救灾、战备款)

B. 错账冲正

C. 日间透支利息

D. 支付业务收费

解析:大额实时支付系统

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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,有关部门、单位在反电信网络诈骗工作中应当密切协作,实现()协同配合、快速联动,加强专业队伍建设,有效打击治理电信网络诈骗活动。

A. 跨行业

B. 跨部门

C. 跨地域

D. 跨国界

解析:反诈法《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

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柜面渠道授权分为( )二种模式。

A. 本地+集中授权

B. 集中授权

C. 分散授权

D. 单一授权

解析:关于印发《浙江农商银行系统总部运营作业和检查监督岗位管理指引(试行)》的通知

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下列哪些行为但尚未构成犯罪,涉及假人民币的,按照《中华人民共和国人民币管理条例》第四十四条的规定予以处罚;涉及假外币的,对金融机构处以1000元以上3万元以下的罚款。( )

A. 未按要求收缴假币的

B. 发现假币而不收缴的

C. 应向人民银行和公安机关报告而不报告的

D. 截留或私自处理收缴的假币,或使已收缴的假币重新流入市场的

解析:中华人民共和国人民币管理条例

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境外个人可提供学生证、劳动合同、社保缴纳等境内就业就读证明材料的,非柜面日累计支付限额原则上不超过 ( )万元。

A. 10

B. 5

C. 3

D. 1

解析:浙江省银行账户自律公约第 10 号 ——境外人员银行账户服务

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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号),跨境开展客户尽职调查难度大,不同国家(地区)的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生。金融机构可重点结合( ),关注客户是否存在单位时间内多次涉及跨境异常交易报告等情况。

A. 客户风险

B. 地域风险

C. 业务风险

D. 行业(职业)风险

解析:反洗钱管理系统-客户分类管理

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