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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
题目内容
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单选题
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智能路由汇款支付产品不支持()清算途径。

A、 大小额支付系统

B、 超网支付系统

C、 银联支付系统

D、 农信银支付系统

答案:C

解析:统一支付平台

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
浙商银行某分行申请在我行开立同业银行结算账户,我行至少应采取下列( )方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-989f-c00c-22898b192b00.html
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下列关于会计专用印章的说法,正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ce-7e19-c00c-22898b192b00.html
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银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起( )个工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。
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关于2015年版第五套人民币100元纸币应用的全埋安全线,下列说法错误的是()。
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重要空白凭证调入时发现()等情况时,应经会计主管核实,报会计管理部门审批后进行账务处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d2-2276-c00c-22898b192b00.html
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贷记业务由( )发起。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cc-c840-c00c-22898b192b00.html
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《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》(浙农商银办[2022]187号),客户开户或办理其他业务时,监控名单管理系统将获取的客户、代理人、交易对手信息与监控名单进行核对,符合( )条件的,称为精准命中。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-e634-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号),金融机构确定的风险评级不得少于( )。从有利于运用评级结果配置反洗钱资源角度考虑,金融机构可设置较多的风险评级等次,以增强反洗钱资源配置的灵活性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-d625-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(令〔2021〕第3号),金融机构审计报告应当向(   )提交。
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纳入集中授权的业务渠道有()。
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单选题
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)

智能路由汇款支付产品不支持()清算途径。

A、 大小额支付系统

B、 超网支付系统

C、 银联支付系统

D、 农信银支付系统

答案:C

解析:统一支付平台

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
相关题目
浙商银行某分行申请在我行开立同业银行结算账户,我行至少应采取下列( )方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实。

A. 通过大额支付系统向浙商银行股份有限公司进行核实

B. 通过大额支付系统向存款银行浙商银行股份有限公司某分行进行核实

C. 到存款银行浙商银行股份有限公司某分行上门核实

D. 通过本行在异地的分支机构到浙商银行股份有限公司上门核实

解析:银发【2014】178号《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》

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下列关于会计专用印章的说法,正确的有( )。

A. 浙江农商联合银行印章管理部门负责浙江农商银行系统会计专用印章管理办法的制定和修订

B. 浙江农商联合银行印章管理部门负责组织刻制和发放汇票专用章

C. 浙江农商联合银行印章管理部门负责对行社会计专用印章的管理进行检查监督

D. 浙江农商联合银行印章管理部门负责统一设计业务专用章、结算专用章

解析:《浙江农商银行系统会计专用印章管理办法》(浙农商银办〔2023〕71号)

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银行按照《企业银行结算账户管理办法》规定采取控制账户交易措施的,应当在采取措施之日起( )个工作日内通知企业,法律、行政法规另有规定的,从其规定。

A. 5

B. 3

C. 2

D. 1

解析:银发【2019】41号《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》--企业银行结算账户管理办法

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关于2015年版第五套人民币100元纸币应用的全埋安全线,下列说法错误的是()。

A. 位于票面正面中部

B. 透光观察,可见安全线中镂空的¥100

C. 特定波长紫外光下观察,安全线呈黄色

D. 具有磁性,可供机读

解析:反假测试题库

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重要空白凭证调入时发现()等情况时,应经会计主管核实,报会计管理部门审批后进行账务处理。

A. 重号

B. 缺张

C. 印刷不清

D. 印刷版面错误

解析:重要物品管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d2-2276-c00c-22898b192b00.html
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贷记业务由( )发起。

A. 付款行

B. 收款行

C. 付款清算行

D. 收款清算行

解析:小额批量支付系统

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《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》(浙农商银办[2022]187号),客户开户或办理其他业务时,监控名单管理系统将获取的客户、代理人、交易对手信息与监控名单进行核对,符合( )条件的,称为精准命中。

A. 姓名、国籍一致

B. 姓名、性别一致

C. 姓名、证件类型一致

D. 证件类型、证件号码一致

解析:反洗钱管理系统-名单管理

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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号),金融机构确定的风险评级不得少于( )。从有利于运用评级结果配置反洗钱资源角度考虑,金融机构可设置较多的风险评级等次,以增强反洗钱资源配置的灵活性。

A. 二级

B. 三级

C. 四级

D. 五级

解析:反洗钱管理系统-客户分类管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-d625-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(令〔2021〕第3号),金融机构审计报告应当向(   )提交。

A. 董事会或者其授权的高级管理层

B. 董事会或者其授权的专门委员会

C. 董事会或者其授权的管理部门

D. 董事会或者其授权的高级管理人员

解析:反洗钱管理系统-监督管理

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纳入集中授权的业务渠道有()。

A. 柜面

B. 智能柜员机

C. ATM机

D. 网银体验机

解析:浙江农商联合银行集中运营平台集中授权业务操作手册

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