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（2024修订版下发） 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库（修订版）-202403(5)
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（2024修订版下发） 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库（修订版）-202403(5)
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参与者通过网上支付跨行清算系统办理业务时，应妥善保管业务处理涉及的客户信息。因故意或保管不善造成客户信息泄露的，由中国人民银行责令改正，给予警告并（ ）；造成客户损失的，应依法承担相应的民事责任；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。

A、 给予相关责任人5000元的经济处罚

B、 给予相关责任人3000-5000元的经济处罚

C、 进行通报

D、 要求整改

答案：C

解析：网上支付跨行清算系统

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参与者发起的支付业务经小额支付系统受理后即具有支付效力，在( )后具有最终性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cc-c0e7-c00c-22898b192b00.html
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银行通过企业联网核查系统开展企业相关人员手机号码信息联网核查时应当取得（ ）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ce-1118-c00c-22898b192b00.html
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以下会计档案应永久保管的有（ ）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ce-ad2d-c00c-22898b192b00.html
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支付清算系统发生短暂、轻微的偶发故障，不影响业务准确、连续处理的为（ ）级突发事件。
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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令〔2022〕第1号）,金融机构在与客户业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金额机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者（ ）已经建立的业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d2-0ae8-c00c-22898b192b00.html
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凭证的基本要素包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d2-2c5a-c00c-22898b192b00.html
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行社应当在开立个人银行账户（）个月内，通过电话回访、上门走访、人脸识别技术等方式对账户实人使用情况开展一次核实；发现疑似出租、出借、出售银行账户的，应当采取适当的管控措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cd-8a36-c00c-22898b192b00.html
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单位通知存款的销户（）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-7cf9-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构在采用（ ）或者提供新产品、新服务前，或者其面临的洗钱或者恐怖融资风险发生显著变化时，应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-59d5-c00c-22898b192b00.html
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《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发[2017]99号），客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当（ ）折算，（ ）累计计算（ ）交易金额。
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参与者通过网上支付跨行清算系统办理业务时，应妥善保管业务处理涉及的客户信息。因故意或保管不善造成客户信息泄露的，由中国人民银行责令改正，给予警告并（ ）；造成客户损失的，应依法承担相应的民事责任；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。

A、 给予相关责任人5000元的经济处罚

B、 给予相关责任人3000-5000元的经济处罚

C、 进行通报

D、 要求整改

答案：C

解析：网上支付跨行清算系统

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相关题目
参与者发起的支付业务经小额支付系统受理后即具有支付效力，在( )后具有最终性。

A. 轧差

B. 发起

C. 收到回执

D. 回执

解析：小额批量支付系统

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银行通过企业联网核查系统开展企业相关人员手机号码信息联网核查时应当取得（ ）。

A. 企业的书面授权

B. 被核查人的书面授权

C. 企业法定代表人（单位负责人）的书面授权

D. 企业及被核查人的书面授权

解析：银办发【2019】197号中国人民银行办公厅并于印发《企业信息联网核查系统管理办法》的通知

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以下会计档案应永久保管的有（ ）。

A. 机构变动交接清册

B. 有权机关查询、冻结及扣划书

C. 账销案存记录

D. 会计档案保管及销毁清册

解析：《浙江农商银行系统会计档案管理办法》（浙农商银办〔2023〕133 号）

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支付清算系统发生短暂、轻微的偶发故障，不影响业务准确、连续处理的为（ ）级突发事件。

A. I

B. II

C. III

D. IV

解析：支付清算应急处置

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cd-2d5c-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令〔2022〕第1号）,金融机构在与客户业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金额机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者（ ）已经建立的业务。

A. 中止

B. 终止

C. 持续

D. 继续

解析：反洗钱管理系统-客户身份

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凭证的基本要素包括()

A. 收、付款人的户名和账号

B. 收、付款人开户行（社）的名称和行（社）号

C. 会计分录

D. 客户签章

解析：重要物品管理

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行社应当在开立个人银行账户（）个月内，通过电话回访、上门走访、人脸识别技术等方式对账户实人使用情况开展一次核实；发现疑似出租、出借、出售银行账户的，应当采取适当的管控措施。

A. 1

B. 3

C. 5

D. 6

解析：浙江省银行账户自律公约第4 号—存量个人银行结算账户风险排查及管控

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cd-8a36-c00c-22898b192b00.html
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单位通知存款的销户（）。

A. 资金转入该单位基本存款账户

B. 原开户时资金转出账户

C. 取现

D. 基本存款账户或原开户时资金转出账户未在本机构开户的，应先将其转入内部账，再作后续处理。

解析：《浙江农信综合业务系统操作规程》

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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号），金融机构在采用（ ）或者提供新产品、新服务前，或者其面临的洗钱或者恐怖融资风险发生显著变化时，应当进行洗钱和恐怖融资风险评估。

A. 新技术

B. 新渠道

C. 升级新业务

D. 开办新业务

解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号）

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《关于<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发[2017]99号），客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当（ ）折算，（ ）累计计算（ ）交易金额。

A. 分别以人民币和美元,单边,本外币

B. 以人民币,单边,本币

C. 以人民币,单边,外币

D. 分别以人民币和美元,双边,本外币

解析：反洗钱管理系统-大额交易报告

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