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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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大额支付系统的参与者和运行者因工作差错延误业务的处理,影响客户和他行资金使用的,应按( )计付赔偿金。

A、 同档次流动资金贷款利率

B、 准备金存款利率

C、 每天万分之五

D、 同档次存款利率

答案:A

解析:大额实时支付系统

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
柜员尾箱要严格做到“一日二轧库”,即每日()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ce-a135-c00c-22898b192b00.html
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“浙里宝贝成长金”儿童特色存折是由浙江农商联合银行开发,面向()周岁以下的儿童和青少年群体发放的可进行多笔定期存款存取并能个性化记录摘要的特色存折
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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(令〔2022〕第1号),客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期,金融机构在履行必要的告知程序后,客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的,金融机构应当( )为客户办理业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-bf34-c00c-22898b192b00.html
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个人银行结算账户根据存款人身份信息核验方式及风险等级分为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-4ef8-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号),跨境开展客户尽职调查难度大,不同国家(地区)的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生。金融机构可重点结合( ),关注客户是否存在单位时间内多次涉及跨境异常交易报告等情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-d13d-c00c-22898b192b00.html
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《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》(浙农商银办[2022]187号),本办法指的监控名单,包括:()
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丰收借记卡( )业务可在同一核算主体内的任一机构办理。
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自2016年12月1日起,电子汇划紧急类汇款包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-08f5-c00c-22898b192b00.html
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小额支付系统实行( )小时运行。
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智能柜员机备用钥匙应由设备管理员会同营业机构负责人或主管人员当面共同密封、分别签章,交( )集中妥善保管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cc-145d-c00c-22898b192b00.html
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大额支付系统的参与者和运行者因工作差错延误业务的处理,影响客户和他行资金使用的,应按( )计付赔偿金。

A、 同档次流动资金贷款利率

B、 准备金存款利率

C、 每天万分之五

D、 同档次存款利率

答案:A

解析:大额实时支付系统

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
相关题目
柜员尾箱要严格做到“一日二轧库”,即每日()。

A. 对外营业前

B. 营业终了

C. 日间

D. 中午

解析:《浙江农商银行系统重要物品检查盘点管理办法》(浙农商银办〔2023〕132 号)

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“浙里宝贝成长金”儿童特色存折是由浙江农商联合银行开发,面向()周岁以下的儿童和青少年群体发放的可进行多笔定期存款存取并能个性化记录摘要的特色存折

A. 12

B. 14

C. 16

D. 18

解析:儿童存折操作手册

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ce-2e80-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(令〔2022〕第1号),客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期,金融机构在履行必要的告知程序后,客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的,金融机构应当( )为客户办理业务。

A. 中止

B. 终止

C. 持续

D. 继续

解析:反洗钱管理系统-客户身份

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个人银行结算账户根据存款人身份信息核验方式及风险等级分为( )。

A. Ⅰ类银行账户

B. Ⅱ类银行账户

C. Ⅲ类银行账户

D. 以上都不对

解析:个人银行账户系统

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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号),跨境开展客户尽职调查难度大,不同国家(地区)的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生。金融机构可重点结合( ),关注客户是否存在单位时间内多次涉及跨境异常交易报告等情况。

A. 客户风险

B. 地域风险

C. 业务风险

D. 行业(职业)风险

解析:反洗钱管理系统-客户分类管理

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《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》(浙农商银办[2022]187号),本办法指的监控名单,包括:()

A. 联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单

B. 高风险国家或地区发布的反洗钱和反恐怖融资监控名单

C. 公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

D. 洗钱风险管理工作中发现的其他需要监测关注的组织和人员名单

解析:《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》(浙农商银办[2022]187号)

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丰收借记卡( )业务可在同一核算主体内的任一机构办理。

A. 旧卡换新卡

B. 销卡

C. 卡主档信息维护

D. 卡特殊转账限额维护

解析:个人银行账户系统

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自2016年12月1日起,电子汇划紧急类汇款包括( )。

A. 加急汇款

B. 特急汇款

C. 实时汇款

D. 以上全部都是

解析:统一支付平台

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小额支付系统实行( )小时运行。

A. 7×12

B. 5×24

C. 7×24

D. 5×12

解析:小额批量支付系统

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智能柜员机备用钥匙应由设备管理员会同营业机构负责人或主管人员当面共同密封、分别签章,交( )集中妥善保管。

A. 运营管理部门

B. 保卫部门

C. 零售金融部

D. 风险合规部

解析:智能柜员机业务操作规程

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