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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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单选题
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工作日,小额支付系统单笔交易金额上限为( )。

A、 5万

B、 100万

C、 1000万

D、 无上限

答案:B

解析:小额批量支付系统

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
按照《浙江省银行业协会关于印发《浙江银行业简化提取已故存款人小额存款服务公约》的通知》(浙银协发〔2023〕116 号)要求,鼓励会员单位将简化提取已故存款人存款限额上调至 ( ) 万元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ca-ebf2-c00c-22898b192b00.html
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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,银行业金融机构按照国家有关规定,完整、准确传输直接提供商品或者服务的()等交易信息,保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-273d-c00c-22898b192b00.html
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柜员启动“( )”或“( )”交易联动界面,输入账号、被授权人证件种类、被授权人证件号码与授权书类型,点击“核验”。
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交叉盘点时,对已打捆、整把的可只轧大数。对残损币可只轧大数,但残损币的库存余额至少应轧准到()。
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号),对于上游犯罪状况,金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息,下列不属于重点关注的国家或地区的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-cf30-c00c-22898b192b00.html
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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,有关部门、单位在反电信网络诈骗工作中应当密切协作,实现()协同配合、快速联动,加强专业队伍建设,有效打击治理电信网络诈骗活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-1dc7-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(令〔2021〕第3号),金融机构审计报告应当向(   )提交。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-c940-c00c-22898b192b00.html
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中国研发数字人民币的目标和愿景包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-dbb5-c00c-22898b192b00.html
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网上支付跨行清算系统第三方机构发起第三方贷记业务时应指定付款账户的类型,包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-3435-c00c-22898b192b00.html
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以下哪种专用存款账户支取现金需报人民银行当地分支行审查批准。( )
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工作日,小额支付系统单笔交易金额上限为( )。

A、 5万

B、 100万

C、 1000万

D、 无上限

答案:B

解析:小额批量支付系统

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
相关题目
按照《浙江省银行业协会关于印发《浙江银行业简化提取已故存款人小额存款服务公约》的通知》(浙银协发〔2023〕116 号)要求,鼓励会员单位将简化提取已故存款人存款限额上调至 ( ) 万元。

A. 5

B. 10

C. 3

D. 20

解析:《浙江省银行业协会关于印发《浙江银行业简化提取已故存款人小额存款服务公约》的通知》(浙银协发〔2023〕116 号)

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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,银行业金融机构按照国家有关规定,完整、准确传输直接提供商品或者服务的()等交易信息,保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。

A. 商户名称

B. 收款客户地址

C. 收付款客户名称

D. 账号

解析:反诈法《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

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柜员启动“( )”或“( )”交易联动界面,输入账号、被授权人证件种类、被授权人证件号码与授权书类型,点击“核验”。

A. [00146C]授权信息核验

B. [006321]重控出售

C. [007211]客户信息维护

D. [001222]定一本续存

解析:浙江农商银行系统单位账户 授权书管理操作规程

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交叉盘点时,对已打捆、整把的可只轧大数。对残损币可只轧大数,但残损币的库存余额至少应轧准到()。

A. 分

B. 元

C. 百元

D. 千元

解析:《浙江农商银行系统重要物品检查盘点管理办法》(浙农商银办〔2023〕132 号)

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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号),对于上游犯罪状况,金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息,下列不属于重点关注的国家或地区的是( )。

A. 存在较严重恐怖活动的国家或地区

B. 已加入FATF组织的成员国

C. 存在大规模杀伤性武器扩散、毒品、走私的国家或地区

D. 存在跨境有组织犯罪、腐败、金融诈骗、人口贩运、海盗等犯罪活动的国家或地区

解析:反洗钱管理系统-客户分类管理

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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,有关部门、单位在反电信网络诈骗工作中应当密切协作,实现()协同配合、快速联动,加强专业队伍建设,有效打击治理电信网络诈骗活动。

A. 跨行业

B. 跨部门

C. 跨地域

D. 跨国界

解析:反诈法《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(令〔2021〕第3号),金融机构审计报告应当向(   )提交。

A. 董事会或者其授权的高级管理层

B. 董事会或者其授权的专门委员会

C. 董事会或者其授权的管理部门

D. 董事会或者其授权的高级管理人员

解析:反洗钱管理系统-监督管理

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中国研发数字人民币的目标和愿景包括( )。

A. 丰富央行向社会公众提供的现金形态,满足公众对数字形态现金的需求,助力普惠金融。

B. 支持零售支付领域的公平、效率和安全。

C. .积极响应国际社会倡议,探索改善跨境支付。

D. 取代支付宝、微信等电子支付。

解析:数字人民币

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网上支付跨行清算系统第三方机构发起第三方贷记业务时应指定付款账户的类型,包括()。

A. 仅限单位银行结算账户支付

B. 仅限个人贷记卡账户支付

C. 仅限个人借记卡(存折)账户支付

D. 仅限个人借记卡(存折)账户或个人贷记卡账户支付

解析:网上支付跨行清算系统

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以下哪种专用存款账户支取现金需报人民银行当地分支行审查批准。( )

A. 政策性房地产开发资金

B. 基本建设资金

C. 金融机构存放同业资金账户

D. 社会保障基金

解析:对公银行账户系统、银发【2003】5号《人民币银行结算账户管理办法》

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