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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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下列关于通过小额支付系统申请止付的说法正确的是( )。

A、 可以整包止付

B、 可以止付批量包中的单笔

C、 申请止付为整包止付且付款行同意止付的,付款行不再向收款行返回借记业务回执。

D、 以上都正确

答案:D

解析:小额批量支付系统

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银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类户,应当向绑定账户开户行验证,验证的信息应当至少包括( )要素。
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纸质会计档案的归档要求有()。
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小额支付系统支票影像业务退票理由不包括( )。
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支付清算系统发生短暂、轻微的偶发故障,不影响业务准确、连续处理的为( )级突发事件。
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大小额支付业务不得因人为操作失误造成差错,影响客户资金到账或造成客户资金损失,汇划有误的应在( )个工作日,通过退汇将资金退回发起行。
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特种行业大额取现实行限额管理,以下属于实行限额管理的特种行业有( )。
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单位活期存款账户的销户只能在()机构办理。
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数字人民币体系设计坚持的设计理念是()。
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《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》(浙农商银办[2022]187号),客户开户或办理其他业务时,监控名单管理系统将获取的客户、代理人、交易对手信息与监控名单进行核对,符合( )条件的,称为精准命中。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-e634-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2 号),金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,赋予( )在本金融机构( )风险等级,但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。
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下列关于通过小额支付系统申请止付的说法正确的是( )。

A、 可以整包止付

B、 可以止付批量包中的单笔

C、 申请止付为整包止付且付款行同意止付的,付款行不再向收款行返回借记业务回执。

D、 以上都正确

答案:D

解析:小额批量支付系统

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相关题目
银行通过电子渠道非面对面为个人开立III类户,应当向绑定账户开户行验证,验证的信息应当至少包括( )要素。

A. 开户申请人姓名

B. 居民身份证号码

C. 手机号码

D. 绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户

解析:中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知(银发 〔2016〕261号) 《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》(银发[2016]302号)

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纸质会计档案的归档要求有()。

A. 装订要规范

B. 装订牢固整齐

C. 装订时不得压字和掉页

D. 分类组卷

解析:《浙江农商银行系统会计档案管理办法》(浙农商银办〔2023〕133 号)

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小额支付系统支票影像业务退票理由不包括( )。

A. 重复提示付款

B. 持票人未作委托收款背书

C. 未加盖票据交换专用章

D. 约定使用支付密码的,支付密码未填写或错误

解析:小额批量支付系统

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支付清算系统发生短暂、轻微的偶发故障,不影响业务准确、连续处理的为( )级突发事件。

A. I

B. II

C. III

D. IV

解析:支付清算应急处置

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大小额支付业务不得因人为操作失误造成差错,影响客户资金到账或造成客户资金损失,汇划有误的应在( )个工作日,通过退汇将资金退回发起行。

A. 5个工作日

B. 4个工作日

C. 3个工作日

D. 2个工作日

解析:浙农商银办【2022】230号浙江农商银行系统清算工作质量管理评价办法(试行)的通知

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特种行业大额取现实行限额管理,以下属于实行限额管理的特种行业有( )。

A. 批发零售

B. 汽车销售

C. 房地产销售

D. 建筑业

解析:《浙江省大额现金管理试点工作实施细则》(杭银办﹝2020﹞142号)

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单位活期存款账户的销户只能在()机构办理。

A. 原开户机构

B. 所属法人辖内任一网点

C. 所属支行辖内任一网点

D. 省行辖内任一网点

解析:《浙江农信综合业务系统操作规程》

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数字人民币体系设计坚持的设计理念是()。

A. 安全普惠

B. 创新易用

C. 长期演进

D. 市场需求

解析:数字人民币

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《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》(浙农商银办[2022]187号),客户开户或办理其他业务时,监控名单管理系统将获取的客户、代理人、交易对手信息与监控名单进行核对,符合( )条件的,称为精准命中。

A. 姓名、国籍一致

B. 姓名、性别一致

C. 姓名、证件类型一致

D. 证件类型、证件号码一致

解析:反洗钱管理系统-名单管理

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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2 号),金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,赋予( )在本金融机构( )风险等级,但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。

A. 同一客户

B. 不同支行

C. 不同

D. 唯一

解析:《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2 号)

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