A、 风险识别
B、 防骗意识
C、 识骗能力
D、 反诈手法
答案：BC
解析：反诈法《中华人民共和国反电信网络诈骗法》
A、 风险识别
B、 防骗意识
C、 识骗能力
D、 反诈手法
答案：BC
解析：反诈法《中华人民共和国反电信网络诈骗法》
A. “央行—银行”
B. “银行—央行”
C. “央行—公众”
D. “公众—银行”
解析：数字人民币
A. 可疑交易分析报告
B. 完整并妥善保存客户身份资料及交易记录
C. 客户洗钱风险分类
D. 业务（含产品、服务）洗钱风险评估
解析：《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号）
A. 退回；应通知发起行由发起人与收款人协商解决
B. 撤销；应通知发起行由发起人与收款人协商解决
C. 撤销；应通知发起人由发起人与收款人自行协商解决
D. 退汇；应通知发起人由发起人与收款人自行协商解决
解析：大额实时支付系统
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
解析：不宜流通人民币
A. 位于票面正面中部
B. 透光观察，可见安全线中镂空的￥100
C. 特定波长紫外光下观察，安全线呈黄色
D. 具有磁性，可供机读
解析：反假测试题库
A. 企业法人开立专户
B. 社会团体开立一般户
C. 非预算单位开立专户
D. 个体工商户开立基本户
解析：企业银行结算账户管理办法
A. 一个月
B. 六个月
C. 三个月
D. 二个月
解析：大额实时支付系统
A. 永久保管凭证
B. 非永久保管凭证
C. 一般凭证
D. 特殊凭证
解析：会计凭证分类整理和归档管理暂行办法
A. 三年一次
B. 两年一次
C. 一年两次
D. 一年一次
解析：《浙江省银行账户自律公约第9号—企业银行结算账户非柜面业务管理》
A. 网点负责人
B. 会计主管或其授权的其他会计人员
C. 支行行长
D. 同一网点其他柜员
解析：《浙江农信综合业务系统操作规程》
