A、 未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的
B、 未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的
C、 未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的
D、 未按照规定完整、准确传输有关交易信息的
答案：ABCD
解析：反诈法《中华人民共和国反电信网络诈骗法》
A、 未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的
B、 未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的
C、 未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的
D、 未按照规定完整、准确传输有关交易信息的
答案：ABCD
解析：反诈法《中华人民共和国反电信网络诈骗法》
A. 一年
B. 两年
C. 三年
D. 五年
解析：反洗钱管理系统-可疑交易报告
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
解析：支付结算系统的加入与退出
A. 票面出现一处脱墨，脱墨面积大于100平方毫米
B. 票面出现多处脱墨，累计脱墨面积大于80平方毫米(脱墨面积大于 10平方毫米起计入累计量)
C. 票面脱墨面积虽未超过规定标准，但任一重要防伪特征处脱墨严重，影响防伪功能
D. 票面脱墨面积虽未超过以上标准，但重要防伪特征之一脱墨严重，影响防伪功能的
解析：不宜流通人民币
A. 一个月
B. 六个月
C. 三个月
D. 二个月
解析：大额实时支付系统
A. 纸币
B. 外币
C. 人民币
D. 硬币
解析：《中国人民银行货币鉴定及假币收缴、鉴定管理办法》（2019年3号令）
A. 内部账转内部账
B. 内部账转客户账
C. 客户账转内部账
D. 表外收付业务
解析：《浙江农信综合业务系统操作规程》
A. 1
B. 3
C. 5
D. 7
解析：便农自助金融服务终端业务管理办法
A. 付款清算行
B. 收款清算行
C. 付款行
D. 收款行
解析：网上支付跨行清算系统
A. 连续多日、足额或者接近足额通过 ATM 取现
B. 夜间凌晨通过 ATM 足额或者频繁取现的
C. 房租收入通过ATM机取现
D. 短期内异地、跨行 ATM 频繁取现的
解析：《浙江省银行账户自律公约第6 号—个人 银行结算账户取现业务管理》
A. 6，2
B. 7，2
C. 8，2
D. 9，2
解析：智能柜员机业务操作规程
