A、 不得与客户建立业务关系或者进行交易
B、 已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告
C、 必要时终止业务关系
D、 提交高级管理层审定
答案：ABC
解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号）
A、 不得与客户建立业务关系或者进行交易
B、 已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告
C、 必要时终止业务关系
D、 提交高级管理层审定
答案：ABC
解析：《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（令〔2021〕第3号）
A. 未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的
B. 未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的
C. 未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的
D. 未按照规定完整、准确传输有关交易信息的
解析：反诈法《中华人民共和国反电信网络诈骗法》
A. 人工柜台柜员
B. 厅堂综合柜员
C. 外聘保安
D. 员工亲属
解析：智能柜员机业务操作规程
A. 2本
B. 1-2本
C. 一个星期
D. 一个月
解析：重要物品管理
A. 二级
B. 三级
C. 四级
D. 五级
解析：反洗钱管理系统-客户分类管理
A. 6
B. 7
C. 8
D. 9
解析：浙江农商联合银行集中作业平台集中复核业务操作手册
A. 一般存款账户
B. 预算单位专用存款账户
C. QFII专用存款账户
D. 存款人因注册验资和增资验资需要开立的临时存款账户
解析：银发【2003】5号《人民币银行结算账户管理办法》
A. 办理挂失或换卡交易的卡/账号
B. 缴费卡/账号
C. 成功办理挂失或换卡交易后的新卡/账号
D. 客户名下任意卡/账号
解析：丰收互联缴费操作手册
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 其他组织
D. 个体工商户
解析：杭银支付[2023]8号中国人民银行杭州中心支行支付结算处关于进一步加强人民币银行结算账户管理的通知
A. 6
B. 5
C. 8
D. 4
解析：《浙江农信综合业务系统操作规程》
A. 大额支付系统
B. 农信银支付清算系统
C. 银联支付系统
D. 网上支付跨行清算系统
解析：小额批量支付系统
