A、 对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B、 对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C、 不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D、 根据影响因素的变化随时调整等级分类
答案：BD
解析：《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2 号）
A、 对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B、 对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C、 不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D、 根据影响因素的变化随时调整等级分类
答案：BD
解析：《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发[2013]2 号）
A. 取现
B. 面对面确认后，向非绑定账户资金转入
C. 消费和缴费
D. 向非绑定账户转出资金业务
解析：中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发 〔2016〕261号） 《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》（银发[2016]302号）
A. 改密业务
B. 跨行账户信息查询业务
C. 在线签约业务
D. 网上支付业务
解析：网上支付跨行清算系统
A. 工作岗位独立
B. 对账人员分离
C. 突出重点账户
D. 每季及时对账
解析：《浙江省农村合作金融机构银企对账管理办法（试行）》《浙江省农村合作金融机构会计电子档案管理系统操作规程（试行）》
A. [5216]批量状态查询
B. [5244]历史流水查询
C. [5519]交易流水查询
D. [5234]代理数据查询
解析：个人银行账户系统
A. 抹账
B. 手工抄写凭证
C. 屏打该笔流水
D. 无须处理
解析：无纸化业务
A. 日期
B. 机构名称
C. 印章名称
D. 业务验证码
解析：无纸化
A. 判别入账
B. 清分转发
C. 退汇
D. 交换提出
解析：大额实时支付系统
A. 个人钱包
B. 软钱包
C. 对公钱包
D. 硬钱包
解析：数字人民币
A. 10
B. 20
C. 25
D. 30
解析：《关于上线电子档案管理系统登记簿的通知》
A. 5万
B. 100万
C. 无上限
D. 1000万
解析：统一支付平台
