A、 贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求，建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制
B、 组织落实交易监测和名单监控的相关要求，按照规定报告大额交易和可疑交易
C、 组织协调相关部门开展反洗钱宣传和培训、建立健全反洗钱绩效考核和奖惩机制、建设完善反洗钱信息系统
D、 开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险管理，采取针对性的风险应对措施
答案：ABC
解析：《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号）
A、 贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求，建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制
B、 组织落实交易监测和名单监控的相关要求，按照规定报告大额交易和可疑交易
C、 组织协调相关部门开展反洗钱宣传和培训、建立健全反洗钱绩效考核和奖惩机制、建设完善反洗钱信息系统
D、 开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险管理，采取针对性的风险应对措施
答案：ABC
解析：《关于修订印发浙江农商银行系统洗钱风险管理岗位设置及职数配置指导意见（试行）的通知》（浙农商银办[2022]168号）
A. 同档次流动资金贷款利率
B. 准备金存款利率
C. 每天万分之五
D. 同档次存款利率
解析：大额实时支付系统
A. 顺序使用
B. 双人保管
C. 即时销号
D. 人离证收
解析：《浙江农信综合业务系统操作规程》
A. 多元化
B. 单一化
C. 专一化
D. 一体化
解析：浙江农商联合银行集中运营平台集中授权业务操作手册
A. 大额实时支付系统
B. 小额批量支付系统
C. 网上支付跨行清算系统
D. 农信银支付清算系统
解析：网上支付跨行清算系统
A. 法人
B. 自然人
C. 个体工商户
D. 非法人机构
解析：数字人民币
A. 销售各类金融产品
B. 票据兑付
C. 实物贵金属买卖
D. 票据汇兑
解析：《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（令〔2022〕第1号）
A. 止付
B. 冻结
C. 不动户
D. 过期卡
解析：浙江农商银行系统借记卡同卡号换卡业务操作规程
A. Ⅰ类银行账户
B. Ⅱ类银行账户
C. Ⅲ类银行账户
D. 以上都不对
解析：个人银行账户系统
A. 本地核查
B. 人行核查
C. 公安核查
D. 全部
解析：
A. 纸质
B. 永久
C. 非永久
D. 以上都不对
解析：《浙江农商银行系统会计档案管理办法》（浙农商银办〔2023〕133 号）
