A、 外国政治公众人物
B、 联合国安理会发布的相关制裁决议名单
C、 外国政要相关人
D、 FATF公布的高风险国家（地区）人员
答案：ACD
解析：《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号）
A、 外国政治公众人物
B、 联合国安理会发布的相关制裁决议名单
C、 外国政要相关人
D、 FATF公布的高风险国家（地区）人员
答案：ACD
解析：《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》（浙农商银办[2022]187号）
A. 中心化，双层
B. 中心化，单层
C. 分散化、双层
D. 分散化、单层
解析：数字人民币
A. 事前核查
B. 事中监测
C. 实时监控
D. 事后管理
解析：《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户
解析：浙江省银行账户自律公约第 2 号—企业 简易开户服务公约
A. 未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的
B. 未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的
C. 未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的
D. 未按照规定完整、准确传输有关交易信息的
解析：反诈法《中华人民共和国反电信网络诈骗法》
A. 个人借记卡（存折）账户
B. 个人贷记卡账户
C. 单位银行结算账户
D. 以上都是
解析：网上支付跨行清算系统
A. 一个账户
B. 两个结息积数
C. 两个余额
D. 两种利率
解析：浙信联发（2019）35号《省农信联社关于印发<浙江农信综合业务系统操作规程>的通知》
A. 整存整取定期储蓄存款提前支取
B. 定活两便储蓄存款实际存期3个月
C. 定活两便储蓄存款实际存期2个月
D. 零存整取定期储蓄存款逾期部分
解析：个人银行账户系统
A. 网银贷记业务
B. 网银借记业务
C. 第三方贷记业务
D. 网银汇兑业务
解析：网上支付跨行清算系统
A. 金融客户
B. 单位客户
C. 个人客户
D. 贷款客户
解析：个人银行账户系统
A. 每季
B. 每半年
C. 每月
D. 每年
解析：《浙江农信综合业务系统操作规程》
