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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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遇人员( )的,智能柜员机钥匙必须进行交接,并做好交接登记手续。

A、 轮休

B、 调动

C、 午休

D、 临时离岗

答案:AB

解析:智能柜员机业务操作规程

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
人民币纸币票面出现一处撕裂,撕裂长度大于( )毫米的,为不宜流通人民币纸币。
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票据交易管理平台显示的票据状态为:秒兑处理失败(人工介入),日初余额充足,已扣款到应解汇款内部账。 柜员需登录票据交易管理平台,进行()操作。
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OCR系统塑封或装订成册的凭证封面上应注明凭证生成( )。
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《浙江省银行账户自律公约第6 号—个人 银行结算账户取现业务管理》,成员单位对已从企业离职或者连续( )以上未接收企业代发工资的本行客户,应当联系客户进行核实
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2 号), 客户信息公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越可控,以下哪些开展尽职调查的成本相对较低,风险评级可相应调低?( )
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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(令〔2022〕第1号),金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金额机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务,或者( )已经建立的业务。
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柜员需更改指纹登录方式为其他方式的,应经( )审批,由清算中心为该柜员修改基本信息,同时取消指纹信息。
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厅堂综合柜员在移动平板中收到智柜待审核信息,应审核如下事项( )。
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“手机号码支付”功能是人民银行基于( )开发的新功能。
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永居证是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件,可以( ),作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。
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遇人员( )的,智能柜员机钥匙必须进行交接,并做好交接登记手续。

A、 轮休

B、 调动

C、 午休

D、 临时离岗

答案:AB

解析:智能柜员机业务操作规程

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
相关题目
人民币纸币票面出现一处撕裂,撕裂长度大于( )毫米的,为不宜流通人民币纸币。

A. 5

B. 6

C. 8

D. 10

解析:不宜流通人民币

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票据交易管理平台显示的票据状态为:秒兑处理失败(人工介入),日初余额充足,已扣款到应解汇款内部账。 柜员需登录票据交易管理平台,进行()操作。

A. 线下打印

B. 电汇

C. 收款信息审核

D. 以上都是

解析:票据

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OCR系统塑封或装订成册的凭证封面上应注明凭证生成( )。

A. 机构号

B. 机构名称

C. 流水号

D. 日期

解析:事后监督管理办法

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《浙江省银行账户自律公约第6 号—个人 银行结算账户取现业务管理》,成员单位对已从企业离职或者连续( )以上未接收企业代发工资的本行客户,应当联系客户进行核实

A. 三个月(含)

B. 超过三个月

C. 六个月(含)

D. 超过六个月

解析:《浙江省银行账户自律公约第6 号—个人 银行结算账户取现业务管理》

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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2 号), 客户信息公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越可控,以下哪些开展尽职调查的成本相对较低,风险评级可相应调低?( )

A. 国家机关、事业单位

B. 国有企业

C. 规范证券市场上市的公司

D. 个体工商户

解析:《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2 号)

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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(令〔2022〕第1号),金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金额机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务,或者( )已经建立的业务。

A. 中止

B. 终止

C. 持续

D. 继续

解析:反洗钱管理系统-客户身份

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柜员需更改指纹登录方式为其他方式的,应经( )审批,由清算中心为该柜员修改基本信息,同时取消指纹信息。

A. 会计管理部门

B. 人事部门

C. 网点负责人

D. 科技部门

解析:《浙江农信综合业务系统操作规程》

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厅堂综合柜员在移动平板中收到智柜待审核信息,应审核如下事项( )。

A. 客户本人跟移动平板上展示的身份证件照片、人脸识别信息、联网核查返回的照片是否一致

B. 通过核对现场签字照片确认签字人是否为客户本人

C. 审核移动平板影像信息栏展示的业务信息凭证、重要单证是否清晰,与身份证件信息是否一致

D. 客户代理办理业务的,还应审核代理人身份和代理意愿的真实性

解析:智能柜员机业务操作规程

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“手机号码支付”功能是人民银行基于( )开发的新功能。

A. 大额实时支付系统

B. 小额批量支付系统

C. 网上支付跨行清算系统

D. 农信银支付清算系统

解析:网上支付跨行清算系统

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永居证是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件,可以( ),作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。

A. 单独使用

B. 与护照一同使用

C. 与港澳通行证一同使用

D. 与居民身份证一同使用

解析:中国人民银行浙江省分行办公室转发《中国人民银行办公厅关于做好外国人永久居留身份证升级改造和便利化应用工作的通知》的通知

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