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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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多选题
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现金调拨是指( )的现金往来业务。

A、 同一法人行社内网点间

B、 同一网点的柜员间

C、 农村合作金融机构与人民银行

D、 农村合作金融机构与其他金融机构

答案:ABCD

解析:现金业务操作

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
数字人民币具有以下哪几种特点( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-d5e4-c00c-22898b192b00.html
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金融机构办理假币收缴的适用场景是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-771e-c00c-22898b192b00.html
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依据非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法的规定,下列非金融机构属于消极非金融机构的是( )。
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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,银行业金融机构对()等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-2909-c00c-22898b192b00.html
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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,银行业金融机构按照国家有关规定,完整、准确传输直接提供商品或者服务的()等交易信息,保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。
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账户状态及状态字变更包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-17cb-c00c-22898b192b00.html
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银行业金融机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定,有下列情形之一的,由有关主管部门责令改正,情节严重的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处一万元以上二十万元以下罚款:( )
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以下检查每周至少一次的有( )
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机构撤并时,被撤并网点重要单证处理表述正确的有( )。
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( )共享清算账户清算资金。
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现金调拨是指( )的现金往来业务。

A、 同一法人行社内网点间

B、 同一网点的柜员间

C、 农村合作金融机构与人民银行

D、 农村合作金融机构与其他金融机构

答案:ABCD

解析:现金业务操作

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数字人民币具有以下哪几种特点( )。

A. 电子支付工具成本低

B. 便携性强

C. 效率高

D. 不易伪造

解析:数字人民币

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金融机构办理假币收缴的适用场景是( )。

A. 货币兑换

B. 现金存取

C. 现金清分

D. 冠字号码查询

解析:反假测试题库

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依据非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法的规定,下列非金融机构属于消极非金融机构的是( )。

A. 非营利组织

B. 上市公司及其关联机构

C. 正处于重组过程中的企业

D. 上一公历年度内取得股息收入占其总收入50%以上的机构

解析:《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》

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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,银行业金融机构对()等被用于电信网络诈骗的法律责任作出警示。

A. 非法买卖

B. 出租、出借本人有关卡

C. 出租、出借本人有关账户

D. 出租、出借本人有关账号

解析:反诈法《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,银行业金融机构按照国家有关规定,完整、准确传输直接提供商品或者服务的()等交易信息,保证交易信息的真实、完整和支付全流程中的一致性。

A. 商户名称

B. 收款客户地址

C. 收付款客户名称

D. 账号

解析:反诈法《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

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账户状态及状态字变更包括( )。

A. 账户保护/解保护

B. 休眠

C. 账户停用/重启

D. 账户开销户

解析:浙江农信数字银行操作规程(试行)

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银行业金融机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定,有下列情形之一的,由有关主管部门责令改正,情节严重的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处一万元以上二十万元以下罚款:( )

A. 未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的

B. 未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的

C. 未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的

D. 未按照规定完整、准确传输有关交易信息的

解析:反诈法《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

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以下检查每周至少一次的有( )

A. 现金总库管理员对现金进行全面盘点

B. 凭证总库管理员对重要空白凭证进行全面盘点

C. 支行/营业网点凭证库房管理员对库房内的重要空白凭证进行盘点

D. 未在柜员尾箱中保管的抵质押物品、有价单证及代保管有价物品等负责保管的柜员对其进行检查

解析:重要物品管理

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机构撤并时,被撤并网点重要单证处理表述正确的有( )。

A. 作废后销毁

B. 作废后与当天凭证一并装订

C. 退回上级农村合作金融机构

D. 转入移入网点

解析:《浙江农信综合业务系统操作规程》

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( )共享清算账户清算资金。

A. 大额支付清算系统

B. 小额支付清算系统

C. 网上支付跨行清算系统

D. 农信银支付清算系统

解析:小额批量支付系统

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