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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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多选题
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ATM机加钞员的的主要工作职责是( )。

A、 负责保管、修改ATM保险柜密码

B、 负责保管ATM的两把钥匙(电子柜钥匙、ATM保险柜钥匙)。

C、 负责ATM加钞、清箱、对账工作

D、 负责清机工作

答案:AC

解析:现金业务操作

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
( )账户挂失补开后不变更账号。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-4ce0-c00c-22898b192b00.html
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单位银行结算账户按照用途可分为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-8f26-c00c-22898b192b00.html
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因柜员操作失误需进行抹账操作,正确的做法是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-5df5-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2 号),金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,赋予( )在本金融机构( )风险等级,但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-6c0b-c00c-22898b192b00.html
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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,银行业金融机构在( )对防范电信网络诈骗作出提示,对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒。
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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(令〔2021〕第3号),为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况,中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险现场评估,至少提前5个工作日将( )送达被评估的金融机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-cb46-c00c-22898b192b00.html
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付款行对发起的( )需要撤销的,可向小额支付系统发送撤销申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-6ba4-c00c-22898b192b00.html
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营业终了,网点厅堂综合柜员应确认无待审核事项,并在移动平板中做( )处理。
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企业开户码查验结果分哪几种?( )
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根据《浙江省银行账户自律公约第2号—企业简易开户服务公约》,成员单位不得通过简易开户程序开立的账户包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-6b29-c00c-22898b192b00.html
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ATM机加钞员的的主要工作职责是( )。

A、 负责保管、修改ATM保险柜密码

B、 负责保管ATM的两把钥匙(电子柜钥匙、ATM保险柜钥匙)。

C、 负责ATM加钞、清箱、对账工作

D、 负责清机工作

答案:AC

解析:现金业务操作

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( )账户挂失补开后不变更账号。

A. 活期一本通账户

B. 整存零取账户

C. 存本取息定期储蓄存款

D. 股金证

解析:个人银行账户系统

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单位银行结算账户按照用途可分为( )。

A. 基本存款账户

B. 特殊存款账户

C. 一般存款账户

D. 专用存款账户

解析:银发【2003】5号《人民币银行结算账户管理办法》

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因柜员操作失误需进行抹账操作,正确的做法是( )。

A. 对涉及客户账的抹账业务须经客户签章确认;无法经客户确认,属非金额差错的应双人记载抹账确认书和错账登记簿并保存有关监控录像。

B. 抹账的相关凭证及其原交易凭证均作为业务凭证不得撕毁。

C. 若涉及客户账交易金额差错客户已在原交易凭证上签章又无法经客户在场确认错账的可以抹账也可作长短款挂账处理。

D. 须经会计主管或其授权的其他会计人员审批并授权。

解析:《浙江农信综合业务系统操作规程》

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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2 号),金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程,赋予( )在本金融机构( )风险等级,但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。

A. 同一客户

B. 不同支行

C. 不同

D. 唯一

解析:《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2 号)

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《中华人民共和国反电信网络诈骗法》,银行业金融机构在( )对防范电信网络诈骗作出提示,对本领域新出现的电信网络诈骗手段及时向用户作出提醒。

A. 建立业务关系时

B. 业务持续期间

C. 结束业务关系时

D. 有关业务活动中

解析:《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

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《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》(令〔2021〕第3号),为了解金融机构洗钱和恐怖融资风险状况,中国人民银行及其分支机构可以对金融机构开展洗钱和恐怖融资风险现场评估,至少提前5个工作日将( )送达被评估的金融机构。

A. 《反洗钱监管审批表》

B. 《反洗钱监管提示函》

C. 《反洗钱监管通知书》

D. 《反洗钱监管意见书》

解析:反洗钱管理系统-监督管理

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付款行对发起的( )需要撤销的,可向小额支付系统发送撤销申请。

A. 普通贷记业务

B. 定期贷记业务

C. 普通借记业务回执

D. 定期借记业务回执

解析:小额批量支付系统

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营业终了,网点厅堂综合柜员应确认无待审核事项,并在移动平板中做( )处理。

A. 签到

B. 签退

C. 关机

D. 锁屏

解析:智能柜员机业务操作规程

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企业开户码查验结果分哪几种?( )

A. 黄码

B. 绿码

C. 蓝码

D. 红码

解析:中国人民银行杭州中心支行支付结算处关于上线运行企业“开户码”的通知

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根据《浙江省银行账户自律公约第2号—企业简易开户服务公约》,成员单位不得通过简易开户程序开立的账户包括()。

A. 基本存款账户

B. 一般存款账户

C. 专用存款账户

D. 临时存款账户

解析:《浙江省银行账户自律公约第2号—企业简易开户服务公约》

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