A、 账户已满3个月，无签发空头支票行为
B、 最近12个月内，法人行社内发生三次（含）以内发生签发空头支票行为的
C、 最近12个月内，法人行社内发生三次（不含）以上发生签发空头支票行为的
D、 基本存款账户开户时间不满3个月的，各级党的机关、国家权力机关、行政机关、监察机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等（不包含其下属的各类企事业单位）除外
答案：BD
解析：票据
A、 账户已满3个月，无签发空头支票行为
B、 最近12个月内，法人行社内发生三次（含）以内发生签发空头支票行为的
C、 最近12个月内，法人行社内发生三次（不含）以上发生签发空头支票行为的
D、 基本存款账户开户时间不满3个月的，各级党的机关、国家权力机关、行政机关、监察机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等（不包含其下属的各类企事业单位）除外
答案：BD
解析：票据
A. 大额支付系统
B. 小额支付系统
C. 农信银系统
D. 系统内
解析：小额批量支付系统
A. 上交中国人民银行
B. 金融机构留存
C. 退还原持有人
D. 予以统一销毁
解析：中国人民银行残缺污损人民币兑换办法
A. 连续多日、足额或者接近足额通过 ATM 取现
B. 夜间凌晨通过 ATM 足额或者频繁取现的
C. 房租收入通过ATM机取现
D. 短期内异地、跨行 ATM 频繁取现的
解析：《浙江省银行账户自律公约第6 号—个人 银行结算账户取现业务管理》
A. 5%
B. 10%
C. 20%
D. 30%
解析：银行业金融机构假币收缴操作指引
A. 运营作业类岗位
B. 检查监督类岗位
C. 运营查询类岗位
D. 运营稽核类岗位
解析：关于印发《浙江农商银行系统总部运营作业和检查监督岗位管理指引（试行）》的通知
A. 作废后销毁
B. 作废后与当天凭证一并装订
C. 退回上级农村合作金融机构
D. 转入移入网点
解析：《浙江农信综合业务系统操作规程》
A. 5万元以上（不含）
B. 5万元以上（含）
C. 20万元以上（不含）
D. 20万元以上（含）
解析：个人银行账户系统
A. 每季
B. 每半年
C. 每月
D. 每年
解析：《浙江农信综合业务系统操作规程》
A. 分别以人民币和美元,单边,本外币
B. 以人民币,单边,本币
C. 以人民币,单边,外币
D. 分别以人民币和美元,双边,本外币
解析：反洗钱管理系统-大额交易报告
A. 基本存款账户
B. 一般存款账户
C. 临时存款账户
D. 专用存款账户
解析：省农信联社办公室关于印发《浙江农信系统智能柜员机单位结算账户存取款和汇款业务操作规程（试行）》的通知（浙信联办〔2021〕114号）
