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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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单位账户授权书由( )签章,并由单位盖章后生效。

A、 委托人

B、 受托人

C、 被代理人

D、 代理人

答案:AB

解析:浙江农商银行系统单位账户 授权书管理操作规程

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
因(),活期存款账户开户人应将原购买的重要空白凭证交回开户机构。
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浙江省对四大特定行业大额取现实行限额管理,其中对批发零售行业单日累计限额标准是( )万元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cd-0054-c00c-22898b192b00.html
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以下哪些情况需要查验个人“开户码”?( )。
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以下业务以贷记批量包为轧差依据的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-6226-c00c-22898b192b00.html
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《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》(浙农商银办[2022]187号),关注类名单包括但不限于:()
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目前港澳台居民前往柜面办理业务,可使用的有效证件有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-a6dd-c00c-22898b192b00.html
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重要空白凭证纳入( )科目核算,以( )的假定价格记账。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-7767-c00c-22898b192b00.html
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( )共享同一净借记限额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d0-4205-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号,金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程;不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由;确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对( )的分析过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-480c-c00c-22898b192b00.html
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银行业金融机构应告知客户在办理单笔起点金额(含)以上的现金提取业务时,至少提前( )日进行预约。
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单位账户授权书由( )签章,并由单位盖章后生效。

A、 委托人

B、 受托人

C、 被代理人

D、 代理人

答案:AB

解析:浙江农商银行系统单位账户 授权书管理操作规程

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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因(),活期存款账户开户人应将原购买的重要空白凭证交回开户机构。

A. 结算账户销户

B. 变更支取方式

C. 单位地址变更

D. 单位法人变更

解析:重要物品管理

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浙江省对四大特定行业大额取现实行限额管理,其中对批发零售行业单日累计限额标准是( )万元。

A. 60

B. 80

C. 150

D. 300

解析:浙江省大额现金管理试点工作实施细则

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以下哪些情况需要查验个人“开户码”?( )。

A. 挂失补开

B. 长期不动户激活

C. Ⅰ类户开立

D. Ⅱ类或Ⅲ类账户升级为Ⅰ类户

解析:《中国人民银行杭州中心支行支付结算处关于试运行开户码的通知》

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以下业务以贷记批量包为轧差依据的是( )。

A. 普通贷记

B. 定期贷记

C. 实时贷记

D. 借记支付业务

解析:小额批量支付系统

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《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》(浙农商银办[2022]187号),关注类名单包括但不限于:()

A. 外国政治公众人物

B. 联合国安理会发布的相关制裁决议名单

C. 外国政要相关人

D. FATF公布的高风险国家(地区)人员

解析:《关于修订印发浙江农商银行系统反洗钱和反恐怖融资监控名单管理办法的通知》(浙农商银办[2022]187号)

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目前港澳台居民前往柜面办理业务,可使用的有效证件有( )。

A. 香港居民身份证

B. 台湾居民来往大陆通行证

C. 港澳居民往来内地通行证

D. 港澳台居民居住证

解析:中国人民银行支付结算司关于港澳台居民居住证开户有关情况的通报-银支付〔2023〕10号

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重要空白凭证纳入( )科目核算,以( )的假定价格记账。

A. 表内,一元一份

B. 表外,一元一份

C. 表内,按面额

D. 表外,按面额

解析:《浙江农信综合业务系统操作规程》

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( )共享同一净借记限额。

A. 大额支付清算系统

B. 小额支付清算系统

C. 网上支付跨行清算系统

D. 农信银支付清算系统

解析:网上支付跨行清算系统

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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号,金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程;不作为可疑交易报告的,应当记录分析排除的合理理由;确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对( )的分析过程。

A. 客户身份特征

B. 资金特征

C. 交易特征

D. 行为特征

解析:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)

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银行业金融机构应告知客户在办理单笔起点金额(含)以上的现金提取业务时,至少提前( )日进行预约。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

解析:浙江省大额现金管理试点工作实施细则

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