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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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根据《浙江省银行账户自律公约第2号—企业简易开户服务公约》,成员单位应当公示小微企业开户(),不得要求小微企业提供与评估开户业务潜在风险不相称或不相关的资料,不得设定账户最低余额要求。

A、 预约渠道

B、 资料要求

C、 资费标准

D、 办结时限

答案:ABCD

解析:《浙江省银行账户自律公约第2号—企业简易开户服务公约》

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
行社会计检辅人员对检辅机构的库房及尾箱,()可选取部分机构进行检查,()对所有检辅机构至少检查一次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ca-f68d-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(令〔2022〕第1号),金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金额机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务,或者( )已经建立的业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d2-0ae8-c00c-22898b192b00.html
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县级行社应定期(至少每季度)由审计部门牵头,会同业务、会计、监保、科技等相关部门,按不低于( )的比例对辖内便农自助终端服务点进行抽查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-0f93-c00c-22898b192b00.html
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( )用于发出、收到和办理托收承付、委托收款结算凭证、结算业务的查询查复书、退票理由书和拒付理由书,办理商业汇票贴现、转贴现、再贴现到期提示付款时的银行背书等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ca-c69a-c00c-22898b192b00.html
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智能柜员机业务审核过程中产生的业务凭证分为( )和( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-c6d0-c00c-22898b192b00.html
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新版永居证证件号码共有( )位?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ca-e1de-c00c-22898b192b00.html
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银行业金融机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定,未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的,由有关主管部门责令改正,情节较轻的,给予警告、通报批评,或者处( )罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-9c08-c00c-22898b192b00.html
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综合业务系统中柜面核心系统内部账账号规则为:机构号(6位)+币种号(2位)+核算码(6位)+顺序号( )位+校验位(2位)。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-072f-c00c-22898b192b00.html
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若现金附柜保险柜使用密码的,由加钞人员负责保管、修改密码(含密码棒)。以下说法正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-bee1-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号,金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并应当参考以下因素:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-4443-c00c-22898b192b00.html
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根据《浙江省银行账户自律公约第2号—企业简易开户服务公约》,成员单位应当公示小微企业开户(),不得要求小微企业提供与评估开户业务潜在风险不相称或不相关的资料,不得设定账户最低余额要求。

A、 预约渠道

B、 资料要求

C、 资费标准

D、 办结时限

答案:ABCD

解析:《浙江省银行账户自律公约第2号—企业简易开户服务公约》

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相关题目
行社会计检辅人员对检辅机构的库房及尾箱,()可选取部分机构进行检查,()对所有检辅机构至少检查一次。

A. 每季度,每一年度

B. 每月,每一年度

C. 每月,每一季度

D. 每季度,每半年度

解析:《浙江农商银行系统重要物品检查盘点管理办法》(浙农商银办〔2023〕132 号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ca-f68d-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(令〔2022〕第1号),金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金额机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务,或者( )已经建立的业务。

A. 中止

B. 终止

C. 持续

D. 继续

解析:反洗钱管理系统-客户身份

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县级行社应定期(至少每季度)由审计部门牵头,会同业务、会计、监保、科技等相关部门,按不低于( )的比例对辖内便农自助终端服务点进行抽查。

A. 20%

B. 30%

C. 50%

D. 100%

解析:便农自助金融服务终端业务管理办法

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-0f93-c00c-22898b192b00.html
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( )用于发出、收到和办理托收承付、委托收款结算凭证、结算业务的查询查复书、退票理由书和拒付理由书,办理商业汇票贴现、转贴现、再贴现到期提示付款时的银行背书等。

A. 业务专用章

B. 结算专用章

C. 汇票专用章

D. 本票专用章

解析:《浙江农商银行系统会计专用印章管理办法》(浙农商银办〔2023〕71号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ca-c69a-c00c-22898b192b00.html
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智能柜员机业务审核过程中产生的业务凭证分为( )和( )。

A. 电子凭证

B. 回收的纸质凭证

C. 回单

D. 打印凭证

解析:智能柜员机业务操作规程

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-c6d0-c00c-22898b192b00.html
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新版永居证证件号码共有( )位?

A. 10

B. 15

C. 18

D. 19

解析:中国人民银行浙江省分行办公室转发《中国人民银行办公厅关于做好外国人永久居留身份证升级改造和便利化应用工作的通知》的通知

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银行业金融机构违反《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定,未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的,由有关主管部门责令改正,情节较轻的,给予警告、通报批评,或者处( )罚款。

A. 一万元以上十万元以下

B. 五万元以上五十万元以下

C. 十万元以上一百万元以下

D. 五十万元以上五百万元以下

解析:《中华人民共和国反电信网络诈骗法》

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综合业务系统中柜面核心系统内部账账号规则为:机构号(6位)+币种号(2位)+核算码(6位)+顺序号( )位+校验位(2位)。

A. 6

B. 5

C. 8

D. 4

解析:《浙江农信综合业务系统操作规程》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-072f-c00c-22898b192b00.html
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若现金附柜保险柜使用密码的,由加钞人员负责保管、修改密码(含密码棒)。以下说法正确的有( )。

A. 钥匙和密码由双人分管分用,平行交接。

B. 密码每月至少更换一次

C. 加钞人员发生变更,接交人员必须立即更换保险柜密码

D. 对密码进行轮班管理的,轮班时可不更改密码,交接双方作好交接登记手续

解析:智能柜员机业务操作规程

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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]第3号,金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并应当参考以下因素:( )

A. 中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

B. 公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

C. 本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论。

D. 本机构提出的反洗钱意见。

解析:《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)

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