A、 应采取加强型尽职调查措施
B、 应审慎开通非柜面业务或设定相对较低的非柜面支付限额，后续将该账户列入重点监测范围
C、 对于名下存在电信网络诈骗涉案账户的，原则上不得开通非柜面业务
D、 对于名下存在电信网络诈骗涉案账户的，原则上暂缓开通非柜面业务
答案：ABD
解析：《中国人民银行杭州中心支行支付结算处关于试运行“开户码”的通知》
A、 应采取加强型尽职调查措施
B、 应审慎开通非柜面业务或设定相对较低的非柜面支付限额，后续将该账户列入重点监测范围
C、 对于名下存在电信网络诈骗涉案账户的，原则上不得开通非柜面业务
D、 对于名下存在电信网络诈骗涉案账户的，原则上暂缓开通非柜面业务
答案：ABD
解析：《中国人民银行杭州中心支行支付结算处关于试运行“开户码”的通知》
A. 取现
B. 购买投资理财产品
C. 消费和缴费
D. 向非绑定账户转出资金
解析：中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发 〔2016〕261号） 《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》（银发[2016]302号）
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
解析：浙江省大额现金管理试点工作实施细则
A. 1个月
B. 2个月
C. 9个月
D. 18个月
解析：个人银行账户系统
A. 8
B. 10
C. 6
D. 4
解析：《不宜流通人民币 纸币》新行业标准
A. 当日
B. 2日
C. 3日
D. 5日
解析：银发【2019】41号《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》--企业银行结算账户管理办法
A. 2年，50元
B. 1年，20元
C. 2年，20元
D. 1年，50元
解析：个人银行账户系统
A. 顺序使用
B. 双人保管
C. 即时销号
D. 人离证收
解析：《浙江农信综合业务系统操作规程》
A. 因不可抗力造成系统无法正常运行的，有关当事人均有及时排除障碍和采取补救措施的
B. 违反规定故意拖延支付、截留挪用资金，影响客户和他行资金使用的
C. 未在规定时间内提出和答复业务查询，造成资金延误的
D. 因清算账户头寸不足，导致排队支付指令未及时清算，延误客户和他行资金使用的
解析：统一支付平台
A. 应当进一步审查个人银行账户非柜面支付限额的合理性
B. 应当暂停其非柜面交易
C. 应当提示客户至柜面进行身份重新识别
D. 限额明显过高的，应当调低非柜面支付限额。
解析：浙江省银行账户自律公约第7 号—企业代发工资业务管理
A. 柜面
B. 线上线下
C. 跨省跨网点
D. 跨金融机构
解析：《浙江省银行账户自律公约第7号—企业代发工资业务管理》
