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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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办理已故存款人小额存款提取业务应当同时符合哪些条件( )?

A、 已故存款人在同一法人银行业金融机构的账户余额合计不超过1万元人民币(或等值外币,不含未结利息),银行业金融机构可以上调账户限额,但最高不超过5万元人民币(或等值外币,不含未结利息)

B、 提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母

C、 提取申请人为公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人

D、 提取申请人同意一次性提取已故存款人存款及利息,并在提取后注销已故存款人账户

答案:ABCD

解析:《中国银保监会办公厅 中国人民银行办公厅关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
实体印章保管人在接到用印申请时,应审核资料的()、()和()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ce-7a35-c00c-22898b192b00.html
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存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭,注销、被吊销营业执照撤销银行结算账户的,应先撤销( ),将账户资金转入基本存款账户后,方可办理基本存款账户的撤销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-6387-c00c-22898b192b00.html
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若由于柜员在“[00146C]授权信息核验”或“[006321]重控出售”交易联动界面中,操作失误导致核验失败的,柜员应将授权信息()后,再为客户办理业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cd-c7e5-c00c-22898b192b00.html
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以下可单独作为有效证件的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-b08d-c00c-22898b192b00.html
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账户集中管理系统支持个人增量账户数据( )功能。
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数字人民币由()发行,是有国家信用背书、有法偿能力的法定货币。
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农信银全国银行汇票丧失,出票行(社)柜员应先做( )交易,再进行后续挂失止付处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cc-3d51-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号),跨境开展客户尽职调查难度大,不同国家(地区)的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生。金融机构可重点结合( ),关注客户是否存在单位时间内多次涉及跨境异常交易报告等情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cb-d13d-c00c-22898b192b00.html
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银行机构为个人客户办理以下哪些业务时,须登录“云互联”平台,进入“信息查询-开户码查询”模块进行查询。
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小额支付系统在( )后进入次日业务处理,继续受理支付业务。
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办理已故存款人小额存款提取业务应当同时符合哪些条件( )?

A、 已故存款人在同一法人银行业金融机构的账户余额合计不超过1万元人民币(或等值外币,不含未结利息),银行业金融机构可以上调账户限额,但最高不超过5万元人民币(或等值外币,不含未结利息)

B、 提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母

C、 提取申请人为公证遗嘱指定的继承人、受遗赠人

D、 提取申请人同意一次性提取已故存款人存款及利息,并在提取后注销已故存款人账户

答案:ABCD

解析:《中国银保监会办公厅 中国人民银行办公厅关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知》

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相关题目
实体印章保管人在接到用印申请时,应审核资料的()、()和()。

A. 真实性

B. 完整性

C. 合规性

D. 实用性

解析:《浙江农商银行系统会计专用印章管理办法》(浙农商银办〔2023〕71号)

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存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭,注销、被吊销营业执照撤销银行结算账户的,应先撤销( ),将账户资金转入基本存款账户后,方可办理基本存款账户的撤销。

A. 一般存款账户

B. 专用存款账户

C. 临时存款账户

D. 法人代表的个人结算账户

解析:对公银行账户系统、银发【2005】16号《人民币银行结算账户管理办法实施细则》

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若由于柜员在“[00146C]授权信息核验”或“[006321]重控出售”交易联动界面中,操作失误导致核验失败的,柜员应将授权信息()后,再为客户办理业务。

A. 补充修正

B. 电话确认

C. 现场确认

D. 重新提交

解析:浙江农商银行系统单位账户 授权书管理操作规程

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以下可单独作为有效证件的是()。

A. 身份证

B. 护照

C. 港澳居民居住证

D. 社保卡

解析:中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知

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账户集中管理系统支持个人增量账户数据( )功能。

A. 新增

B. 删除

C. 修改

D. 查询

解析:全国集中账户系统

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数字人民币由()发行,是有国家信用背书、有法偿能力的法定货币。

A. 中国银行

B. 中国人民银行

C. 中国工商银行

D. 中国发展银行

解析:数字人民币

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农信银全国银行汇票丧失,出票行(社)柜员应先做( )交易,再进行后续挂失止付处理。

A. 全国汇票索权--票据丧失索权

B. 票据丧失处理

C. 发送查询查复

D. 重控注销

解析:农信银支付清算系统

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《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号),跨境开展客户尽职调查难度大,不同国家(地区)的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生。金融机构可重点结合( ),关注客户是否存在单位时间内多次涉及跨境异常交易报告等情况。

A. 客户风险

B. 地域风险

C. 业务风险

D. 行业(职业)风险

解析:反洗钱管理系统-客户分类管理

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银行机构为个人客户办理以下哪些业务时,须登录“云互联”平台,进入“信息查询-开户码查询”模块进行查询。

A. I类户开立

B. 长期不动户激活

C. 挂失补办

D. II类或III类账户升级为I类户

解析:《中国人民银行杭州中心支行支付结算处关于试运行“开户码”的通知》

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小额支付系统在( )后进入次日业务处理,继续受理支付业务。

A. 每日17:00

B. 每日日切

C. 每日20:30

D. 每日00:00

解析:小额批量支付系统

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