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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
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采用非纸介质存储的永久保管会计档案应( )。

A、 双备份异地存放

B、 满足阅读及打印

C、 磁介质档案防磁

D、 每年至少检查一次

答案:ABCD

解析:《浙江农商银行系统会计档案管理办法》(浙农商银办〔2023〕133 号)

(2024修订版下发) 2024年浙江农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库(修订版)-202403(5)
单位账户授权书(以下简称“授权书”)可根据同一份授权书的使用次数分为“( )”和“( )”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d1-19da-c00c-22898b192b00.html
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( )是指当客户手机丢失或出现资金风险等异常情况时对电子账户进行保护资金的行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cd-af8b-c00c-22898b192b00.html
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成员单位应当在企业通过简易程序开立基本存款账户后 ()个工作日内完成客户尽职调查, 评定客户风险等级, 合理设定账户功能, 并采取相应的风险控制措施, 同时取消简易开户标识。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ce-342e-c00c-22898b192b00.html
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按照《浙江省银行业协会关于印发《浙江银行业简化提取已故存款人小额存款服务公约》的通知》(浙银协发〔2023〕116 号)要求,鼓励会员单位将简化提取已故存款人存款限额上调至 ( ) 万元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ca-ebf2-c00c-22898b192b00.html
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对已从企业离职或者连续三个月(含)以上未接收企业代发工资的本行客户,可以联系到客户且无明显异常的,采取什么样的措施?( )
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根据《浙江农商银行系统单位账户授权书管理操作规程》,提供“()”的,应登记授权书相关信息,用于后续代理人授权信息核验。
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以下哪几支交易已支持了“丰收互联”的收费途径?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-15f8-c00c-22898b192b00.html
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农信银全国通存通兑业务不涵盖的业务范围:( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cf-f573-c00c-22898b192b00.html
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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(令〔2022〕第1号),金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金额机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务,或者( )已经建立的业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6d2-0f02-c00c-22898b192b00.html
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根据《浙江省银行账户自律公约第2号—企业简易开户服务公约》,成员单位应当公示小微企业开户(),不得要求小微企业提供与评估开户业务潜在风险不相称或不相关的资料,不得设定账户最低余额要求。
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采用非纸介质存储的永久保管会计档案应( )。

A、 双备份异地存放

B、 满足阅读及打印

C、 磁介质档案防磁

D、 每年至少检查一次

答案:ABCD

解析:《浙江农商银行系统会计档案管理办法》(浙农商银办〔2023〕133 号)

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相关题目
单位账户授权书(以下简称“授权书”)可根据同一份授权书的使用次数分为“( )”和“( )”。

A. 一次性授权书

B. 时期授权书

C. 单次授权书

D. 多次授权书

解析:浙江农商银行系统单位账户 授权书管理操作规程

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( )是指当客户手机丢失或出现资金风险等异常情况时对电子账户进行保护资金的行为。

A. 电子账户保护

B. 电子账户控制

C. 电子账户维护

D. 电子账户保管

解析:浙江农信数字银行操作规程(试行)

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成员单位应当在企业通过简易程序开立基本存款账户后 ()个工作日内完成客户尽职调查, 评定客户风险等级, 合理设定账户功能, 并采取相应的风险控制措施, 同时取消简易开户标识。

A. 5

B. 10

C. 20

D. 30

解析:浙江省银行账户自律公约第 2 号—企业 简易开户服务公约

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ce-342e-c00c-22898b192b00.html
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按照《浙江省银行业协会关于印发《浙江银行业简化提取已故存款人小额存款服务公约》的通知》(浙银协发〔2023〕116 号)要求,鼓励会员单位将简化提取已故存款人存款限额上调至 ( ) 万元。

A. 5

B. 10

C. 3

D. 20

解析:《浙江省银行业协会关于印发《浙江银行业简化提取已故存款人小额存款服务公约》的通知》(浙银协发〔2023〕116 号)

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6ca-ebf2-c00c-22898b192b00.html
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对已从企业离职或者连续三个月(含)以上未接收企业代发工资的本行客户,可以联系到客户且无明显异常的,采取什么样的措施?( )

A. 应当进一步审查个人银行账户非柜面支付限额的合理性

B. 应当暂停其非柜面交易

C. 应当提示客户至柜面进行身份重新识别

D. 限额明显过高的,应当调低非柜面支付限额。

解析:浙江省银行账户自律公约第7 号—企业代发工资业务管理

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根据《浙江农商银行系统单位账户授权书管理操作规程》,提供“()”的,应登记授权书相关信息,用于后续代理人授权信息核验。

A. 一次性授权书

B. 时期授权书

C. 单次授权书

D. 多次授权书

解析:浙江农商银行系统单位账户 授权书管理操作规程

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0002763e-d6cd-c5db-c00c-22898b192b00.html
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以下哪几支交易已支持了“丰收互联”的收费途径?( )

A. 【001431】挂失/解挂

B. 【004113】IC借记卡补换卡

C. 【004143】磁条借记卡补换IC借记卡

D. 【006115】公共收费业务

解析:丰收互联缴费操作手册

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农信银全国通存通兑业务不涵盖的业务范围:( )。

A. 更换存折或银行卡;修改客户的支付条件(包括密码的修改);

B. 重写磁条信息;补登折;打印对账单。

C. 账户信息查询

D. 存折和银行卡的挂失、解挂;

解析:农信银支付清算系统

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《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(令〔2022〕第1号),金融机构在与客户业务存续期间,应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形,金额机构应当采取相应的强化尽职调查措施,必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务,或者( )已经建立的业务。

A. 中止

B. 终止

C. 持续

D. 继续

解析:反洗钱管理系统-客户身份

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根据《浙江省银行账户自律公约第2号—企业简易开户服务公约》,成员单位应当公示小微企业开户(),不得要求小微企业提供与评估开户业务潜在风险不相称或不相关的资料,不得设定账户最低余额要求。

A. 预约渠道

B. 资料要求

C. 资费标准

D. 办结时限

解析:《浙江省银行账户自律公约第2号—企业简易开户服务公约》

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