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柜面业务操作季度抽考题库2024年修订版

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柜面业务操作季度抽考题库2024年修订版

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19.银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立（）制度，依法识别（），采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

A、客户尽职调查

B、受益所有人

C、客户身份识别

D、实际控制人

答案：AB

柜面业务操作季度抽考题库2024年修订版

清算备付金（）业务处理，从发起业务申请到确认入账，全部处理流程均通过系统控制完成。

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单位存款人申请存款凭证挂失的应提交（）材料。

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客户可以通过柜面、省联社门户网站、智慧柜员机、电子银行等渠道查询业务验证码对应的业务内容，查询时效为（）。

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残缺、污损人民币持有人同意营业机构认定结果的，对兑换的残缺、污损人民币纸币，营业机构应使用蓝色印油加盖人民银行统一格式的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上；

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柜面业务印章主要包括业务专用章、回单专用章、对账专用章、汇票专用章、（）、假币章、全额章、半额章等。

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柜员临时工作交接应通过核心业务系统进行权限交接或柜员交接，也可以交接柜员卡。（）

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贷款到期借款人未及时还款的，到期日（）系统自动扣还贷款。

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客户通过柜面办理次日到账业务，营业机构按汇兑业务流程处理完成后，系统自动（）客户款项，次日汇出时系统自动（）并通过相应渠道汇出资金。

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按中国人民银行发布的《不宜流通人民币硬币》标准,人民币硬币在流通过程中因受到，形成( )，影响辨别面额或真伪的，为不宜流通人民币。

存款账户在双向冻结时，账户只收不付

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多选题

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柜面业务操作季度抽考题库2024年修订版

19.银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立（）制度，依法识别（），采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。

A、客户尽职调查

B、受益所有人

C、客户身份识别

D、实际控制人

答案：AB

相关题目

清算备付金（）业务处理，从发起业务申请到确认入账，全部处理流程均通过系统控制完成。

A. 缴存

B. 清算

C. 维护

D. 上存、调回

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单位存款人申请存款凭证挂失的应提交（）材料。

A. 单位公函

B. 开户许可证（仅限非企业存款人提供）

C. 营业执照

D. 法人有效身份证件

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客户可以通过柜面、省联社门户网站、智慧柜员机、电子银行等渠道查询业务验证码对应的业务内容，查询时效为（）。

A. 3个月

B. 6个月

C. 1年

D. 2年

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A. 正确

B. 错误

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柜面业务印章主要包括业务专用章、回单专用章、对账专用章、汇票专用章、（）、假币章、全额章、半额章等。

A. 结算专用章

B. 票据交换专用章

C. 发票专用章

D. 已电子登记权属章

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柜员临时工作交接应通过核心业务系统进行权限交接或柜员交接，也可以交接柜员卡。（）

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

贷款到期借款人未及时还款的，到期日（）系统自动扣还贷款。

A. 当日

B. 次日

C. 5日后

D. 10日后

点击查看答案

客户通过柜面办理次日到账业务，营业机构按汇兑业务流程处理完成后，系统自动（）客户款项，次日汇出时系统自动（）并通过相应渠道汇出资金。

A. 圈存

B. 冻结

C. 挂失

D. 解圈存

点击查看答案

按中国人民银行发布的《不宜流通人民币硬币》标准,人民币硬币在流通过程中因受到，形成( )，影响辨别面额或真伪的，为不宜流通人民币。

A. 不可去除的污渍

B. 污渍面积超过规定标准

C. 污渍遮盖文字、数字、图案之一

D. 侵蚀

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存款账户在双向冻结时，账户只收不付

A. 正确

B. 错误

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