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柜面业务操作季度抽考题库2024年修订版

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柜面业务操作季度抽考题库2024年修订版

题目内容

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判断题

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客户身份识别是营业机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，依据反洗钱有关法规，采取相应措施，确认客户身份，了解和关注客户的职业情况或者经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等情况的过程。

A、正确

B、错误

答案：A

柜面业务操作季度抽考题库2024年修订版

《山东省农村商业银行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》规定，对于具有下列情形之一的客户，农村商业银行可直接将其风险等级确定为高风险：（）

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下列单位存款人，哪些可以申请开立基本存款账户。( )

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大额支付系统普通贷记支付业务原则上单笔最低交易限额为（）万元

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定活两便储蓄存款起存金额为人民币50元

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动态令牌开机密码连续输入错误（）次即被锁定，（）小时后动态令牌自动解锁。

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单位银行结算账户存款人不可自行指定单位结算账户通存通兑业务范围。

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汇票专用章、本票专用章、结算专用章、已电子登记权属章应根据业务需要按营业机构配备，每个营业机构配备（）枚。

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小额支票影像业务一经发出，不得更改或撤销。对发出有误的支票影像信息，营业机构可申请（）。

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个人睡眠户发生（）（含支付结算来账业务）后，系统自动将账户由睡眠户转正常

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根据查询结果判定为非营业机构付出的现金或查询人对首次查询结果有异议的，营业机构应告知查询人在接到查询结果通知书后（）个工作日内持查询结果通知书和相关资料，申请再查询。

题目内容

(

判断题

)

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柜面业务操作季度抽考题库2024年修订版

客户身份识别是营业机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，依据反洗钱有关法规，采取相应措施，确认客户身份，了解和关注客户的职业情况或者经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人等情况的过程。

A、正确

B、错误

答案：A

相关题目

A. 客户因涉嫌洗钱和恐怖融资等犯罪行为被国务院有关部门、机构和司法机关依法要求协助调查的；

B. 客户为外国政要或其亲属、关系密切人；

C. 客户拒绝配合农村商业银行开展的客户尽职调查工作；

D. 客户账户为假名、匿名账户；

E. 已在当地公开媒体上披露或在相关政府部门通报中涉嫌重大案件或经济丑闻等负面信息；

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下列单位存款人，哪些可以申请开立基本存款账户。( )

A. 企业法人

B. 非法人企业

C. 机关、事业单位

D. 团级以上军队、武警部队及分散执勤的支（分）队

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大额支付系统普通贷记支付业务原则上单笔最低交易限额为（）万元

A. 2

B. 3

C. 5

D. 10

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定活两便储蓄存款起存金额为人民币50元

A. 正确

B. 错误

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动态令牌开机密码连续输入错误（）次即被锁定，（）小时后动态令牌自动解锁。

A. 5

B. 6

C. 12

D. 24

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单位银行结算账户存款人不可自行指定单位结算账户通存通兑业务范围。

A. 正确

B. 错误

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汇票专用章、本票专用章、结算专用章、已电子登记权属章应根据业务需要按营业机构配备，每个营业机构配备（）枚。

A. 多

B. 1

C. 2

D. 3

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小额支票影像业务一经发出，不得更改或撤销。对发出有误的支票影像信息，营业机构可申请（）。

A. 查询

B. 查询、止付

C. 止付

D. 退汇

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个人睡眠户发生（）（含支付结算来账业务）后，系统自动将账户由睡眠户转正常

A. 单笔贷记业务

B. 单笔借记业务

C. 单笔贷记或借记业务

D. 多笔贷记或借记业务

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A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

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