《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（ ）报告。

A. A.账户

B. B.交易

C. C.客户

D. D.产品

A. A.客户身份识别

B. B.客户尽职调查

C. C.客户身份资料和交易记录保存

D. D.大额交易和可疑交易报告

A. A.聘用员工

B. B.任命或授权高级管理人员

C. C.选用洗钱风险管理人员

D. D.引入战略投资者或在主要股东和控股股东入股

A. A.报告率

B. B.成案率

C. C.上报率

D. D.预警率

A. A.董事会

B. B.监事会

C. C.股东大会

D. D.高级管理层

A. A.风险相当原则

B. B.同一性原则

C. C.动态管理原则

D. D.保密原则

A. A.风险识别

B. B.防骗意识

C. C.识骗能力

D. D.反诈手法

A. A.柜面或非柜面

B. B.柜面或ATM机

C. C.柜面或智能柜员机

D. D.柜面或大额高速自动存取款设备

A. A.自然人；自然人

B. B.非自然人；非自然人

C. C.自然人；非自然人

D. D.非自然人；自然人

A. A.同一客户

B. B.不同支行

C. C.不同客户

D. D.唯一