《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号）,金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（ ）或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。

A. A.金融

B. B.电信

C. C.市场监管

D. D.税务

A. A.业务发展

B. B.经营规模

C. C.机构网点

D. D.从业人员

A. A.与现金的关联程度

B. B.跨境交易

C. C.代理交易

D. D.国家（地区）的上游犯罪状况

A. A.个人账户资金呈“多点流入、集中转出”特点

B. B.多使用非柜面方式进行交易，跨地区跨银行转账发生频率较高，有意切断资金链追踪

C. C.将银行账户余额转换为资产持有。例如，分散存定期、大量购买理财产品、贵金属、证券，或高额频繁投保退保、购买房产等

D. D.大量在ATM自助设备上存取现金，存现时多为无卡无折存现，有时出现不同个人向同一张银行卡存现情形

A. A.高级管理层

B. B.反洗钱合规管理部门

C. C.各业务条线（部门）

D. D.分支机构

A. A.客户

B. B.地域

C. C.业务

D. D.行业（职业）

A. A.缴费代理商接收正常缴费资金，转入不法分子控制的归集账户；

B. B.不法分子接收非法所得资金后，用于向异地电力公司代缴电费；

C. C.缴费代理商接收正常缴费资金，用于向异地电力公司代缴电费；

D. D.不法分子接收非法所得资金后，转入不法分子控制的归集账户；

A. A.法人行社

B. B.总部

C. C.分支机构

D. D.控股附属机构

A. A.3个月内

B. B.6个月内

C. C.9个月内

D. D.12个月内

A. A.1个月

B. B.2个月

C. C.3个月

D. D.6个月