《关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发〔2012〕178号），金融机构应定期开展（ ），加强对业务条线 (部门）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。

A. A.高级管理层

B. B.反洗钱合规管理部门

C. C.各业务条线（部门）

D. D.分支机构

A. A.不得低于80％

B. B.不得高于80％

C. C.不得低于70％

D. D.不得高于70％

A. A.反映法人金融机构所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度

B. B.反映在不考虑控制措施的情况下，法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性

C. C.对尚未得到有效管理和缓释的剩余风险进行评估

D. D.与本机构经营规模与复杂程度相匹配的洗钱风险

A. A.金融工作人员

B. B.企业财务人员

C. C.老年人

D. D.农村居民

A. A.三日

B. B.五日

C. C.十日

D. D.三十日

A. A.尽职调查中客户职业与交易行为相符合

B. B.客户配合金融机构开展尽职调查

C. C.对尽职调查敏感，往往在接到银行尽职调查后账户进入沉睡状态，或之后较少发生交易

D. D.尽职调查客户存在身份、职业、联系电话、经常居住地等末发生变化

A. A.内部检查、审计

B. B.信息系统、数据治理

C. C.风险管理政策和程序

D. D.绩效考核和奖惩机制

A. A.消费者权益保护

B. B.流动性风险

C. C.信息安全整体

D. D.固定风险

A. A.动态

B. B.静态

C. C.固定

D. D.持续

A. A.有组织同时或分批开户

B. B.开户理由不合理

C. C.开立业务与客户身份不相符

D. D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动