《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》的通知（银发〔2021〕16 号），银行使用可靠的数据或信息、独立来源的证明文件对客户身份进行识别和核实，充分了解（ ）等，确保客户具备从事相关业务的资格，以及客户身份信息的完整性、准确性和时效性。

A. A.静态调整

B. B.动态调整

C. C.设定

D. D.配备

A. A.规模

B. B.来源

C. C.渠道

D. D.交易记录

A. A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的

B. B.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立

C. C.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况

D. D.对公客户批量代理开立借记卡，且经柜面电话确认为代发资所用

A. A.一年内

B. B.二年内

C. C.三年内

D. D.五年内

A. A.查询预警系统

B. B.查询风险系统

C. C.查询监测系统

D. D.系统弹窗

A. A.非柜面交易额度

B. B.开（销）户数量

C. C.非自然人与自然人大额转账汇款频率

D. D.涉及自然人的跨境汇款频率

A. A.柜面支付限额

B. B.非柜面支付限额

C. C.手机银行交易额度

D. D.第三方支付额度

A. A.国家机关、事业单位

B. B.国有企业

C. C.规范证券市场上市的公司

D. D.个体工商户

A. A.客户及其受益所有人

B. B.客户及其实际控制人

C. C.客户及其合伙人

D. D.客户及其代理人

A. A.案例特征化

B. B.特征指标化

C. C.指标模型化

D. D.模型标准化