《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），金融机构应当（ ）和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。

A. A.非柜面交易额度

B. B.开（销）户数量

C. C.非自然人与自然人大额转账汇款频率

D. D.涉及自然人的跨境汇款频率

A. A.有组织同时或分批开户

B. B.开户理由不合理

C. C.开立业务与客户身份不相符

D. D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

A. A.客户风险

B. B.地域风险

C. C.业务风险

D. D.行业（职业）风险

A. A.建立期间

B. B.终止期间

C. C.存续期间

D. D.中止期间

A. A.风险识别

B. B.防骗意识

C. C.识骗能力

D. D.反诈手法

A. A.风险为本

B. B.法人监管

C. C.风险管理

D. D.金融监管

A. A.反洗钱

B. B.反恐怖融资

C. C.反逃税

D. D.反网络电信诈骗

A. A.战略性

B. B.前瞻性

C. C.可行性

D. D.导向性

A. A.高级管理人员

B. B.反洗钱信息安全管理人员

C. C.数据操作人员

D. D.审计人员

A. A.股权、控制权结构

B. B.财务决策

C. C.人事任免

D. D.经营管理