《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2019〕第1号），银行业金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入（ ），将反洗钱和反恐怖融资要求嵌入合规管理、内部控制制度，确保洗钱和恐怖融资风险管理体系能够全面覆盖各项产品及服务。

A. A.柜面支付限额

B. B.非柜面支付限额

C. C.手机银行交易额度

D. D.第三方支付额度

A. A.快速转移，资金在极短时间内通过多个账户划转，交易时间间隔极短，有的仅在1分钟内即完成资金转移

B. B.测试交易，账户开立后会进行测试性交易

C. C.限额取现，下游账户频繁在境外自助设备上连续按照取现限额支取现金，或多张境内银行卡短时间内集中在境内同一自助设备按照取现限额支取现金

D. D.IP地址、MAC地址，多个账户的网上银行交易IP地址、MAC地址相同，部分账户手机银行交易设备识别码相同

A. A.高级管理人员

B. B.反洗钱信息安全管理人员

C. C.数据操作人员

D. D.审计人员

A. A.传输

B. B.传递

C. C.集中

D. D.共享

A. A.客户身份

B. B.交易行为

C. C.客户行为

D. D.交易特征

A. A.内部奖励机制

B. B.内部举报机制

C. C.内部处罚机制

D. D.内部考核机制

A. A.客户及其受益所有人

B. B.客户及其实际控制人

C. C.客户及其合伙人

D. D.客户及其代理人

A. A.获取业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途的相关信息，必要时，要求客户提供证明材料并予以核实

B. B.通过实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况

C. C.提高对客户及其受益所有人信息审查和更新的频率

D. D.与客户建立、维持业务关系，或者为客户办理业务，需要获得高级管理层的批准

A. A.董事会

B. B.法定代表人或主要负责人

C. C.董事会授权的高级管理人员

D. D.反洗钱管理部门负责人

A. A.确立洗钱风险管理文化建设目标

B. B.制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制

C. C.组织落实反洗钱信息系统和数据治理

D. D.定期向董事会报告反洗钱工作情况，及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事