《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号），义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，（ ）与客户建立业务关系或者进行交易；

A. A.入职培训

B. B.集中宣传

C. C.警示教育

D. D.案例剖析

A. A.内部检查、审计

B. B.信息系统、数据治理

C. C.风险管理政策和程序

D. D.绩效考核和奖惩机制

A. A.由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易

B. B.网上金融交易频繁且 IP 地址分布在非开户地或境外

C. C.使用同一 IP 地址进行多笔不同客户账户的网银交易

D. D.金额特别巨大的网上金融交易

A. A.案例特征化

B. B.特征指标化

C. C.指标模型化

D. D.模型标准化

A. A.董事会

B. B.高级管理层

C. C.总部和分支机构业务条线人员

D. D.客户

A. A.目标、职责分工

B. B.审计覆盖面、方式、内容

C. C.审计报告

D. D.审计结果的处理

A. A.客户身份特征

B. B.资金特征

C. C.交易特征

D. D.行为特征

A. A.3个工作日内

B. B.7个工作日内

C. C.10个工作日内

D. D.15个工作日内

A. A.行业特点主要集中于进出口贸易领域，多为生产性原料或者与人民群众生活密切相关的日用商品

B. B.地域特点主要集中在东南沿海（福建、浙江、广东、海南等地）、东北（黑龙江等地）、西南边境（云南等地）等重点地区

C. C.个人背景涉及的个人多为个体工商户，或为团伙公司的法定代表人、股东、实际控制人、受益所有人、高管人员、财务人员或其他团伙公司所属人员。

D. D.掩饰、隐瞒身份，存在刻意掩饰、隐瞒真实身份的行为

A. A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的

B. B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的

C. C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的

D. D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的