《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发〔2018〕19号），有效的洗钱风险管理是法人金融机构安全、稳健运行的基础，法人金融机构及其（ ）应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识。

A. A.进一步获取客户及其受益所有人身份信息，适当提高信息收集或更新频率

B. B.适度提高交易监测的频率及强度，提高审批层级

C. C.深入了解客户经营活动状况、财产和资金来源，询问与核实交易的目的和动机

D. D.停止账户的开立、变更、撤销和使用

A. A.风险控制

B. B.审核要点

C. C.核实频率

D. D.操作规范

A. A.2022年12月31日

B. B.2022年12月1日

C. C.2022年9月2日

D. D.2023年1月1日

A. A.可以对其下级机构负责监督管理的金融机构进行反洗钱和反恐怖融资执法检查

B. B.可以对其上级机构负责监督管理的金融机构进行反洗钱和反恐怖融资执法检查

C. C.可以授权下级机构检查由上级机构负责监督管理的金融机构

D. D.上级机构不得检查由下级机构负责监督管理的金融机构

A. A.业务部门

B. B.反洗钱管理部门

C. C.境内外分支机构

D. D.相关附属机构

A. A.声誉

B. B.业务

C. C.运营

D. D.财务

A. A.了解你的客户

B. B.了解你的渠道

C. C.了解你的业务

D. D.尽职审查

A. A.内控制度

B. B.系统建设

C. C.组织架构

D. D.操作流程

A. A.姓名、性别一致，但证件号码不一致

B. B.姓名、国籍一致，但证件号码不一致

C. C.证件类型、证件号码一致

D. D.姓名、性别、国籍一致，但证件号码不一致

A. A.存现异常，办理存现业务时，出具的现金为某些旧版人民币，且现金封条较为陈旧

B. B.刻意掩饰，转账或取现时刻意掩饰。例如，使用帽子、墨镜等遮挡面部。

C. C.异常咨询，开户后短时间内来网点咨询账户销户或挂失收费情况。

D. D.信息变更，开户后不久通过自助非柜面渠道变更账户信息。例如，更改电子银行业务预留电话、银行卡密码等，有时会对法人等主要工商信息作出变更，或互联网信息显示公司高管人员、经营地、经营范围、网址等信息频繁变更。