《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），法人金融机构应根据经营管理、外部环境、监管法规、洗钱风险状况等因素的变化，及时调整自评估指标和方法。对于风险较高的领域，应当缩短自评估周期，提高自评估频率,是开展洗钱风险自评估应当遵循的哪项原则（ ）

A. A.其他金融机构因违反反洗钱法律被处罚

B. B.重大洗钱风险事件

C. C.境内外有关反洗钱监管措施

D. D.重大洗钱负面新闻报道

A. A.外部信息，经互联网查询，印证账户持有人以公职人员或国有企业高管人员等身份活动

B. B.团伙特征，多个公司账户和个人账户疑似被同一团伙控制，身份信息相同或相似

C. C.买卖账户，团伙非法获取多名个人信息用于注册空壳公司或开立人头账户

D. D.电子银行，开户时主动要求开通多项电子银行服务。例如，开通网上银行、手机银行、余额变动提醒等功能，要求将交易限额设置为最高额度

A. A.一个月　　　

B. B.三个月　　

C. C.半年

D. D.一年

A. A.地方各级人民政府

B. B.中国人民银行及其分支机构

C. C.银行业金融机构

D. D.市场主体登记机关

A. A.内部

B. B.外部

C. C.内外部

D. D.整体

A. A.客户身份

B. B.交易对手

C. C.资金交易

D. D.行为特点

A. A.跨行业

B. B.跨部门

C. C.跨地域

D. D.跨国界

A. A.作为金融机构履行客户身份识别和交易报告的记录和证明

B. B.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据

C. C.接受监管机构的检查

D. D.为违法犯罪活动的调查、侦查、审判提供必要的证据

A. A.15个工作日

B. B.15个自然日

C. C.30个工作日

D. D.30个自然日

A. A.非法买卖、出租、出借本人有关电话卡

B. B.非法买卖、出租、出借本人有关银行卡

C. C.非法买卖、出租、出借本人有关账户

D. D.非法买卖、出租、出借本人有关账号