《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号），对反洗钱内部控制基础与环境的评价可以考虑：机构信息系统建设和数据整合情况，特别是获取、整合客户和交易信息的能力，以及对（ 　　）的保护措施

A. A.24,12

B. B.36,24

C. C.36,12

D. D.48,24

A. A.中国人民银行及其分支机构

B. B.中国银行业协会

C. C.国家金融监督管理局

D. D.中国证券监督管理委员会

A. A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的

B. B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的

C. C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的

D. D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的

A. A.由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易

B. B.网上金融交易频繁且 IP 地址分布在非开户地或境外

C. C.使用同一 IP 地址进行多笔不同客户账户的网银交易

D. D.金额特别巨大的网上金融交易

A. A.风险管理架构

B. B.风险管理策略

C. C.风险管理政策

D. D.风险管理文化

A. A.审批洗钱风险管理的政策和程序

B. B.定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况

C. C.审核洗钱风险管理政策和程序

D. D.制定、调整洗钱风险管理策略及其执行机制

A. A.客户身份

B. B.交易对手

C. C.资金交易

D. D.行为特点

A. A.各层级

B. B.各业务条线

C. C.各业务部门

D. D.本行客户

A. A.核实交易情况

B. B.重新核验身份

C. C.提高客户风险等级

D. D.延迟支付结算

A. A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工柞。

B. B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

C. C.如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危

D. D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险