A、A.存在较严重恐怖活动的国家或地区
B、B.已加入FATF组织的成员国
C、C.存在大规模杀伤性武器扩散、毒品、走私的国家或地区
D、D.存在跨境有组织犯罪、腐败、金融诈骗、人口贩运、海盗等犯罪活动的国家或地区
答案：B
A、A.存在较严重恐怖活动的国家或地区
B、B.已加入FATF组织的成员国
C、C.存在大规模杀伤性武器扩散、毒品、走私的国家或地区
D、D.存在跨境有组织犯罪、腐败、金融诈骗、人口贩运、海盗等犯罪活动的国家或地区
答案：B
A. A.内控制度
B. B.系统建设
C. C.组织架构
D. D.操作流程
A. A.内部保密管理策略
B. B.内部保密管理制度
C. C.内部保密管理流程
D. D.内部保密管理架构
A. A.有权中止
B. B.应当继续
C. C.有权继续
D. D.有权停止
A. A.客户风险等级分类
B. B.洗钱和恐怖融资风险评估
C. C.内控制度
D. D.业务培训及绩效考核
A. A.收单机构
B. B.办理业务的金融机构
C. C.付款行
D. D.开立账户的金融机构或者发卡银行
A. A.反洗钱职能部门
B. B.审计职能部门
C. C.各业务条线（部门）
D. D.科技信息部门
A. A.身份资料
B. B.交易信息
C. C.亲属关系
D. D.监测、分析、报告
A. A.行业特点主要集中于进出口贸易领域，多为生产性原料或者与人民群众生活密切相关的日用商品
B. B.地域特点主要集中在东南沿海（福建、浙江、广东、海南等地）、东北（黑龙江等地）、西南边境（云南等地）等重点地区
C. C.个人背景涉及的个人多为个体工商户，或为团伙公司的法定代表人、股东、实际控制人、受益所有人、高管人员、财务人员或其他团伙公司所属人员。
D. D.掩饰、隐瞒身份，存在刻意掩饰、隐瞒真实身份的行为
A. A.自然人客户年龄
B. B.非自然人客户的股权或控制权结构
C. C.反洗钱交易监测记录
D. D.非面对面交易
A. A.手机银行
B. B.面对面
C. C.网上银行
D. D.非柜面
