《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号），跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生。金融机构可重点结合（ ），关注客户是否存在单位时间内多次涉及跨境异常交易报告等情况。

A. A.最迟不超过5个工作日

B. B.最迟不超过5个自然日

C. C.立即

D. D.及时

A. A.国有企业

B. B.个体工商户

C. C.大型企业

D. D.小微企业

A. A.柜面或非柜面

B. B.柜面或ATM机

C. C.柜面或智能柜员机

D. D.柜面或大额高速自动存取款设备

A. A.姓名、性别、国籍、职业、联系方式

B. B.住所地或者工作单位地址，客户的住所地与经常居住地不一致的，以客户的经常居住地为准

C. C.住所地或者工作单位地址，客户的住所地与经常居住地不一致的，以客户的住所地为准

D. D.身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限

A. A.专门部门

B. B.专设部门

C. C.指定内设机构

D. D.指定内设部门

A. A.缴费代理商接收正常缴费资金，转入不法分子控制的归集账户；

B. B.不法分子接收非法所得资金后，用于向异地电力公司代缴电费；

C. C.缴费代理商接收正常缴费资金，用于向异地电力公司代缴电费；

D. D.不法分子接收非法所得资金后，转入不法分子控制的归集账户；

A. A.高级管理层

B. B.反洗钱管理部门

C. C.内部审计部门

D. D.信息科技部门

A. A.职业道德

B. B.资质、经验

C. C.学历、专业

D. D.专业素质和其他个人素质

A. A.外包员工

B. B.安保人员

C. C.正式员工

D. D.劳务派遣人员

A. A.15个工作日

B. B.15个自然日

C. C.30个工作日

D. D.30个自然日