《银行业金融机构涉嫌洗钱可疑交易类型和识别点》（银发办〔2021〕60号),疑似电信诈骗的交易模式团伙账户分为上游账户、过渡账户和下游账户三类，其上游账户呈（ ）特征，频繁接收通过网上银行、柜面汇款、ATM自助设备转账、非银行支付机构转账等方式转入的资金

A. A.管理责任

B. B.最终责任

C. C.监督责任

D. D.实施责任

A. A.5万元,本年

B. B.5万元,本年及次年

C. C.10万元,本年

D. D.10万元,本年及次年

A. A.每季度不少于一次

B. B.每半年不少于一次

C. C.每年不少于一次

D. D.每二年不少于一次

A. A.应考虑酌情提高

B. B.应考虑酌情降低

C. C.无需考虑

D. D.维持

A. A.3年以上（含）银行工作经历

B. B.从事反洗钱工作2年以上（含）

C. C.通过省行组织的反洗钱岗位从业资格考试

D. D.从事风险或合规管理工作3年以上（含）

A. A.分支机构

B. B.业务部门

C. C.反洗钱管理部门

D. D.分支机构和各业务条线

A. A.事前核查

B. B.事中监测

C. C.实时监控

D. D.事后管理

A. A.柜面支付限额

B. B.非柜面支付限额

C. C.手机银行交易额度

D. D.第三方支付额度

A. A.职位

B. B.职薪

C. C.职级

D. D.职数

A. A.检察院

B. B.公安

C. C.法院

D. D.工商行政管理