《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85 号），为单位开立支付账户应当严格审核单位开户证明文件的真实性、完整性和合规性，开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，并向（ ）核实开户意愿，留存相关工作记录。

A. A.各类业务凭证和合同的设计

B. B.柜面和非柜面途径建立业务关系时客户身份信息的收集

C. C.建立代理行关系及办理跨境业务

D. D.业务软件的开发

A. A.废品收购

B. B.旅游

C. C.制造业

D. D.艺术品收藏

A. A.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。

B. B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长保存期限保存。

C. C.如客户身份资料及交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期限届满时仍未结束的，金融机构可以不必将相关客户身份资料及交易记录保存至反洗钱调查工作结束。

D. D.金融机构应当采取必要的管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料及交易记录缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息及交易信息。

A. A.50万元

B. B.60万元

C. C.150万元

D. D.300万元

A. A.外国政要

B. B.跨国公司的高级管理人员

C. C.外国政要的特定关系人

D. D.国际组织的高级管理人员

A. A.中国政府发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B. B.中国政府要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

C. C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D. D.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。

A. A.所有人

B. B.受益人

C. C.控制人

D. D.管理人

A. A.受益所有人

B. B.实际控制人

C. C.单位法定代表人或负责人

D. D.经办人员

A. A.应当了解境外机构所在国家或地区洗钱和恐怖融资风险状况

B. B.充分收集境外机构代理业务性质、声誉、内部控制、接受监管和调查等方面的信息

C. C.评估境外机构接受反洗钱和反恐怖融资监管和调查的情况

D. D.以口头的方式明确本机构与境外机构在客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存方面的职责

A. A.反洗钱职能部门

B. B.审计职能部门

C. C.委托第三方

D. D.业务主管部门