《浙江省银行账户自律公约第 7 号-企业代发工资业务管理》），成员单位对已从企业离职或者连续（ ）以上未接收企业代发工资的本行客户，应当联系客户进行核实

A. A.了解你的客户

B. B.了解你的渠道

C. C.了解你的业务

D. D.尽职审查

A. A.10%

B. B.20%

C. C.30%

D. D.50%

A. A.开立定期存款账户

B. B.理财资金交易

C. C.开立外汇账户或与客户建立跨境业务关系

D. D.贵金属资金交易

A. A.董事会、监事会、高级管理层

B. B.业务部门、内部审计部门、人力资源部门、信息科技部门

C. C.反洗钱管理部门

D. D.境内外分支机构和相关附属机构

A. A.客户身份

B. B.交易行为

C. C.客户行为

D. D.交易特征

A. A.直接接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

B. B.间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人

C. C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人

D. D.公司的高级管理人员

A. A.业务发展

B. B.经营规模

C. C.机构网点

D. D.从业人员

A. A.连续多日、足额或者接近足额通过 ATM 取现

B. B.夜间凌晨通过 ATM 足额或者频繁取现的

C. C.房租收入通过ATM机取现

D. D.短期内异地、跨行 ATM 频繁取现的

A. A.自然人；自然人

B. B.非自然人；非自然人

C. C.自然人；非自然人

D. D.非自然人；自然人

A. A.金融机构及其工作人员

B. B.中国反洗钱监测分析中心

C. C.客户

D. D.第三方