《中国人民银行关于印发<义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引>的通知》（银发〔2017〕108号），义务机构可选择自主开发、共享开发或市场采购等方式建设大额交易和可疑交易监测系统，但无论采取何种开发方式，开发前应当在监测标准设计等方面提出适合（ ）的监测系统建设需求，开发完成后监测系统能有效满足监测标准运行的数据需求。

A. A.客户风险

B. B.地域风险

C. C.业务风险

D. D.行业（职业）风险

A. A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B. B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C. C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D. D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

A. A.管理责任

B. B.最终责任

C. C.监督责任

D. D.实施责任

A. A.作为金融机构履行客户身份识别和交易报告的记录和证明

B. B.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据

C. C.接受监管机构的检查

D. D.为违法犯罪活动的调查、侦查、审判提供必要的证据

A. A.金融机构应当依法履行建立健全大额和可疑交易报告制度的反洗钱义务

B. B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

C. C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

D. D.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报

A. A.之前

B. B.之后

C. C.事前

D. D.事中

A. A.中国人民银行分支机构

B. B.证券公司

C. C.客户

D. D.银行

A. A.应当获得高级管理层的批准

B. B.应当报告当地人民银行分支机构

C. C.了解资金或者财产的来源

D. D.了解资金或者财产的用途

A. A.报告率

B. B.成案率

C. C.上报率

D. D.预警率

A. A.以现金方式办理多种业务。例如，信用卡还款、购买理财产品、贵金属、房产、投保等，与正常交易习惯不符。

B. B.账户存在异常高额消费记录。例如，在香港、澳门、新加坡等地发生酒店服务、俱乐部、会所、奢侈品等相关支出。

C. C.账户发生的交易规模与客户正常收入情况不符，账户余额较大

D. D.资金快进快出，当日不留或少留余额，账户借贷双方金额差额较小或基本持平