《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中 国人民银行令〔2016〕第3号）,金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（ ）

A. A.以现金方式办理多种业务。例如，信用卡还款、购买理财产品、贵金属、房产、投保等，与正常交易习惯不符。

B. B.账户存在异常高额消费记录。例如，在香港、澳门、新加坡等地发生酒店服务、俱乐部、会所、奢侈品等相关支出。

C. C.账户发生的交易规模与客户正常收入情况不符，账户余额较大

D. D.资金快进快出，当日不留或少留余额，账户借贷双方金额差额较小或基本持平

A. A.社会公众

B. B.金融机构从业人员

C. C.金融机构反洗钱专职及兼职人员

D. D.金融机构管理人员

A. A.客户身份特征

B. B.资金特征

C. C.交易特征

D. D.行为特征

A. A.上游账户

B. B.中游账户

C. C.过渡账户

D. D.下游账户

A. A.可疑交易初审岗

B. B.客户洗钱风险分类岗

C. C.中心主任

D. D.审核岗

A. A.内容

B. B.对象

C. C.措施

D. D.方式

A. A.中国国籍客户留存的是外国护照

B. B.年满16周岁的客户，登记证件类型为户口簿

C. C.客户登记的居民身份证件号码为18位

D. D.年龄低于46周岁（不含），客户身份证件有效期登记为长期

A. A.高级管理层

B. B.反洗钱管理部门

C. C.内部审计部门

D. D.信息科技部门

A. A.地方各级人民政府

B. B.公安机关

C. C.中国人民银行及其分支机构

D. D.银行业金融机构

A. A.风险相当原则

B. B.同一性原则

C. C.动态管理原则

D. D.保密原则